Finansiel konsulent - hvem er det? Beskrivelse af stillingen, krav og ansvar, hvor man skal studere

2024 Forfatter: Howard Calhoun | [email protected]. Sidst ændret: 2023-12-17 10:22

Enhver person, som enhver virksomhed, har regelmæssigt et ønske om at øge eksisterende kapital. Der er mange forskellige måder at forbedre din nuværende økonomiske situation på.

Disse omfatter bankindskud, investeringer, rejsning af yderligere midler og meget mere. Udvalget er stort, men desværre er der ingen garantier over alt. De færreste almindelige mennesker kan prale af dyb viden inden for økonomi og investering. Selv blandt iværksættere er der få af dem, for ikke alle har en specialiseret erhvervsuddannelse. Derfor er det ikke overraskende, at mange af dem henvender sig til en sådan specialist som en økonomisk konsulent for at få hjælp. Hans tjenester er nødvendige i situationer, hvor du skal træffe en vigtig beslutning, før du indgår en kontrakt, opnår et lån, rejser nye midler, investerer og meget mere. En finansiel rådgiver er en professionel, deranalyserer situationen, vurderer alle risici og kommer med anbefalinger. Han træffer ikke den endelige beslutning. Men det er efter hans anbefalinger, at kunden lytter, før han træffer en beslutning.

Hvem er en finansiel rådgiver?

Dette er et ret ansvarligt erhverv, der ikke kun kræver uddannelse, men også relevante færdigheder. Det er ikke nok at have en "skorpe" ved hånden. En finansiel rådgiver er en investeringsspecialist, en strategisk planlægger, der hjælper almindelige mennesker og organisationer med at spare og øge deres kapital. Ideelt set bør en sådan specialist være i stand til at løse alle kundens økonomiske problemer. Hvis der er problemer, må han finde veje ud af dem. Hvis der er frie midler, undersøger specialisten markedet og vælger de mest attraktive og rentable investeringsobjekter. Konsulenten kan også finde måder at øge organisationens egenkapital ved at tiltrække investorer, nye forretningspartnere.

Hvis vi taler om USA og Vesteuropa, hvor efterspørgslen efter sådanne specialister er meget høj, er en finansiel konsulents tjenester nødvendige for at planlægge kortsigtede og langsigtede økonomiske mål. Dette inkluderer sådanne mål som at købe et hus, betale for uddannelse, pension. For at træffe en beslutning relateret til økonomi er det nødvendigt at løse en lang række opgaver, vurdere dine evner, analysere tilbud på markedet og tage højde for mulige risici. Kun en specialist, der arbejder inden for dette område, kan gøre dette kvalitativt. Og den finansielle rådgiver er den eneen person, der vil hjælpe dig med at træffe det rigtige valg.

Fagets historie

I Vesten dukkede dette erhverv op for længe siden. Deres tjenester bruges ikke kun af virksomheder, men også af befolkningen generelt. Det er norm alt, at de har fx en familielæge, en tandlæge og en økonomisk rådgiver. I vores land dukkede erhvervet op efter perestrojka i 90'erne af forrige århundrede. Men indtil nu er deres tjenester mere efterspurgt i erhvervslivet. En meget lille procentdel af almindelige mennesker henvender sig til sådanne specialister. Resten foretrækker at træffe deres egne beslutninger vedrørende privatøkonomi.

Hvor en finansiel rådgiver arbejder

Der er ikke mange muligheder. Det kunne være:

• finansiel konsulent i banken;
• gratis specialist;
• konsulentbureaumedarbejder;
• en fuldtidsspecialist i en stor virksomhed.

På det russiske marked arbejder sådanne specialister for det meste i store konsulentvirksomheder.

Der er også et ret stort antal private specialister. Kun store virksomheder har råd til fuldtidskonsulenter. De fleste virksomhedsrepræsentanter foretrækker at henvende sig til konsulentfirmaer, hvis de har brug for sådanne tjenester, da det er mere rentabelt end at have en fuldtidsspecialist.

Hvem kan have brug for hans tjenester?

Kunder kan være meget forskellige. Dette er:

• almindelige mennesker;
• individuelle iværksættere;
• repræsentanter for små, mellemstore og store virksomheder.

Almindeligen person kan henvende sig til en sådan specialist, for eksempel, hvis han ønsker at investere penge i aktier, fast ejendom eller noget andet, for ikke at fejlberegne, minimere risici og helt sikkert tjene penge. Iværksættere har også nogenlunde de samme mål. En finansiel konsulent forklarer til sin klient forskellene mellem foretrukne aktier og ordinære aktier, hjælper med at vælge et indskud. Desuden kan hans tjenester være påkrævet, når du vælger et banklån for at få det på de mest fordelagtige vilkår.

Hvad angår erhvervsrepræsentanter, stiller de en række opgaver. Alt afhænger af situationen. At arbejde som finansiel konsulent betyder også at løse kundens problemer, finde veje ud af den aktuelle risikable situation. Derfor, selvom det ser ud til, at enden er kommet for virksomheden, og den ikke kommer ud af gæld, bøder, giver en korrekt udarbejdet strategi chancer for en lykkelig slutning. Hvis virksomheden ikke har nogen problemer, kan den have brug for en sådan specialists tjenester for at vokse og udvikle sig, tiltrække nye kunder, forretningspartnere og øge nettooverskuddet. Meget afhænger selvfølgelig også af virksomhedens omfang.

Hvis en konsulent er specialiseret specifikt i aktiemarkedet, uanset om han arbejder med enkeltpersoner eller juridiske enheder, skal han overvåge kurser, lave prognoser og analysere indkommende nyheder. Specialisten giver et signal til kunden om at købe eller sælge aktier, obligationer, valutaer, hvis tidspunktet er det rigtige.

Finansiel konsulent i banken

På russiskI banker fungerer en finansiel rådgiver, hvis opgaver kan afvige lidt fra de almindelige, ofte som salgschef. Der er selvfølgelig banker, der virkelig tilbyder tjenester fra topklasse-professionelle, der arbejder med enkeltpersoner og juridiske enheder.

Men dybest set i en bank er en finansiel rådgiver en medarbejder, der giver oplysninger specifikt om produkter og også sælger dem. I sådanne organisationer kræves der derfor ikke altid profiluddannelse af ansøgere til denne stilling. Arbejdsgiveren er interesseret i erfaring og kompetencer inden for salg. Af denne grund er almindelige finansielle konsulenter, der arbejder i bankernes frontkontorer, ikke i stand til at rådgive kunder, planlægge kortsigtede og langsigtede mål, vælge investeringsobjekter, fordi de ikke forstår noget om det.

Hvilken uddannelse kræves

Der er en sammenslutning af finansielle rådgivere. Og hvis man ser på porteføljen af specialister, har de fleste af dem en økonomisk uddannelse. Disse kan være retninger såsom:

• økonomi;
• regnskab og revision;
• ledelse;
• finansiering og kredit og mere.

Også på dette område er der mange advokater, der arbejdede inden for erhvervslivet, matematikere. Dette job kræver et analytisk sind. Derfor er der blandt sådanne specialister mange kandidater fra Fakultetet for Mekanik og Matematik.

Hvilke egenskaber skal en specialist have, og hvad kræves der af ham

Grundlæggende krav til en finansiel rådgiver:

Ansvar. Han arbejder med andres penge. Derfor er det vigtigt at være opmærksom på og forstå alvoren

Ærlighed. Specialisten varetager først og fremmest sin klients interesser. Derfor skal det ikke være sådan, at han får kunden til at købe for eksempel aktier i virksomheden, som så vil give ham belønningen i en kuvert, mens der var andre mere rentable investeringsmuligheder

Evnen til at lære. Det er ikke nok at have en enkelt videregående uddannelse. Verden, inklusive finanssfæren, ændrer sig og udvikler sig meget hurtigt. Og du skal være opmærksom på de seneste begivenheder, trends, trends. For eksempel, selv for 10 år siden, vidste kun få mennesker, hvad en kryptovaluta er. Og nu er interessen for det blandt investorerne en af de højeste

Multitasking. En sådan specialist kan have flere klienter. Og han skal arbejde i forskellige retninger, løse en lang række opgaver uden at glemme noget

Evne til at analysere og evaluere finansielle risici. Dette kræver ikke kun uddannelse, men også praktisk erfaring i erhvervslivet

Kendskab til økonomistyring, regnskab, skattelovgivning i landet

Kendskab til pc og specialiserede programmer

Hovedaktiviteter

En finansiel rådgiver gør følgende:

• markedsanalyse;
• identifikation af kundens behov og mål;
• udvikling af strategier;
• markedsovervågning;
• søgning, identifikation af nye muligheder for kunden

Til detteklienter henvender sig til en specialist, der indser, at de selv ikke forstår lidt på dette område, og de har brug for hjælp fra en person, der er kompetent i disse spørgsmål. Da vi taler om penge, ofte meget store, skal du vælge den bedste finansielle rådgiver for at være 150 % sikker på hans kompetence og professionalisme.

Sådan bliver du finansiel rådgiver

Ideelt set kræves en specialiseret uddannelse. Selvom du kan gå den anden vej og få et job som assistent i et konsulentfirma, så vokse og udvikle dig gradvist på dette område. Men selv om du vælger denne vej, er det bedre at få en specialiseret uddannelse parallelt, i det mindste in absentia, fordi klienter er opmærksomme på dette øjeblik. Du kan ikke bare tage og beslutte dig for at arbejde i dette område.

Du kan selvfølgelig tage sådan en beslutning, men det er usandsynligt, at kunderne kommer løbende i en menneskemængde. Omdømme og erfaring er meget vigtigt og nødvendigt. Derfor skal du på dette område få et navn til dig selv. Og det er gjort langsomt. Til at begynde med er det bedre at starte med et konsulentfirma, få erfaring. Så kan du, hvis der er et ønske, gå i fri svømning eller få en fuldtidsspecialist i en stor organisation.

Udsigter for erhvervet

I vores land behersker folket, ligesom erhvervssektoren, kun det grundlæggende i finanskompetencer. Derfor har sådanne specialister ret gode udsigter. Vi må ikke glemme massecomputeriseringen og robotiseringen af mange områder, herunder den finansielle sektor. For at konkurrere med smarte og hurtige maskiner i fremtiden skal du virkelig være detprofessionel i høj klasse.

Hvor meget tjener en finansiel rådgiver?

En kendt finansiel konsulent, hvis anmeldelser i fagkredse er positive, tjener op til flere titusindvis af dollars om året. Men der er få sådanne specialister. Hvis disse er bankansatte, varierer deres månedlige indkomst i gennemsnit i intervallet 25.000 - 80.000 rubler og afhænger hovedsageligt af salg og gennemførte planer. Ansatte i konsulentfirmaer tjener 35.000 - 150.000 rubler afhængigt af kvalifikationer, erfaring og den region, hvor tjenesterne leveres.