Sådan lukkes en bankkonto for en juridisk enhed: årsager, betingelser for opsigelse af kontrakten, rækkefølge af handlinger, prøveansøgning, skattemeddelelse og ekspertrådgivning

2024 Forfatter: Howard Calhoun | [email protected]. Sidst ændret: 2023-12-17 10:22

I artiklen vil vi overveje, hvordan man lukker en bankkonto for en juridisk enhed.

Enhver forretningsmand, der åbner sin egen virksomhed, håber, at han vil arbejde med succes og tjene penge. For at udføre afviklingsoperationer henvender juridiske personer sig til banken for at åbne en konto. Men nogle gange opstår der situationer, hvor en virksomhed af bestemte årsager er nødt til at opsige en aftale med en bank om betjening af en konto. Hvis lederen af organisationen ikke er bekendt med nuancerne ved at lukke en løbende konto, kan denne procedure forårsage visse vanskeligheder.

Hvordan man lukker en bankkonto for en juridisk enhed er beskrevet nedenfor.

Årsager til at opsige bankkontoaftaler

Initiere lukningen af en løbende konto kan ikke kun være en klient, men også en servicerende bank. For at opsige aftalen behøver kunden ikke at advare banken på forhånd, du kan til enhver tid lukke kontoen. Derudover er det heller ikke nødvendigt at forklare banken årsagerne til at lukke kontoen og afslutte samarbejdet.

Blandt hovedårsagerne til at lukke en bankkonto for en juridisk enhed er følgende:

1. Ønsket fra flere forretningspartnere om at blive betjent i én bankinstitution. Betalinger inden for en bank er meget hurtigere, deres omkostninger er lavere end eksterne. Hvis en organisation har få partnere, giver service i ét pengeinstitut nogle gange betydelige besparelser, hvilket giver en fordel forbundet med arbejdets hastighed.
2. Utilfredsstillende pålidelighed af banken. Ganske ofte kan du forudsige tilbagekaldelse af en licens fra en bankorganisation på forhånd. Mange individuelle iværksættere og juridiske enheder i sådanne situationer foretrækker at afslå tjenester fra en bank i problemer.
3. Besværligt for organiseringen af den territoriale placering af bankkontoret. På trods af, at der for nylig har været en aktiv udvikling af fjernbankvirksomhed, kan visse problemer kun løses ved at besøge bankfilialen personligt.
4. En juridisk enheds konkurs, dens likvidation. Behovet for at lukke en konto kan opstå som led i likvidationsproceduren. Hvis en virksomhed går konkurs, forsøger dens ejere at opsige kontoserviceaftalen så hurtigt som muligt for ikke at betale ekstra penge for tjenesten.
5. Umulighed for at modtage visse tjenester, utilfredsstillende kvalitetservice. Ganske ofte begynder små organisationer og individuelle iværksættere at blive betjent i andre banker, hvis de ikke kan få et lån i den nuværende.
6. Høje omkostninger ved tjenester. Ofte ændrer banker takster, som et resultat af, at de bliver urentable for en juridisk enhed eller individuel iværksætter. I sådanne tilfælde skal organisationer lede efter en bank, hvor lignende tjenester vil koste mindre.

Initieret af banken

Lukning af en konto kan også ske på initiativ af en bankorganisation. Banker har ret til ensidigt at opsige kontoserviceaftalen. Det skal de dog have grunde til, reguleret ved lov. Banken kan ikke opsige kontrakten med organisationen af egen fri vilje.

Banker lukker juridiske konti. personer i følgende tilfælde:

1. Nul kontosaldo, ingen transaktioner på den. Hvis kunden ikke har foretaget operationer på kontoen i mere end to år, vil bankorganisationen sende ham en meddelelse om, at en operation for at lukke kontoen vil blive gennemført.
2. Violation of Federal Law-115. Bankorganisationer er forpligtet til at overvåge de transaktioner, der udføres af hver enkelt kunde. Hvis der er mistanke om, at klienten hvidvasker penge, eller terroraktiviteter bliver finansieret fra hans konto, vil banken anmode om dokumenter, der bekræfter handlingernes legitimitet. Såfremt de ønskede oplysninger ikke gives til banken inden for den fastsatte frist, kan bankorganisationen ensidigt opsige aftalen. Banken kan også lukkekonto, hvis du tvivler på ægtheden eller lovligheden af de leverede dokumenter.

En anden grund til at lukke en konto på bankens initiativ kan være en domstolsafgørelse. Sådanne situationer opstår dog sjældent.

Er en bankorganisation i stand til at forhindre opsigelse af kontrakten og lukning af kontoen

Hvordan lukker man en bankkonto for en juridisk enhed? Dette er interessant for mange. I overensstemmelse med loven har bankerne ikke ret til at nægte kunden dette. Der er dog situationer, hvor banker har ret til at bremse proceduren for lukning af en konto - hvis operationer på den suspenderes, eller midler på den arresteres. I tilfælde af, at der ikke er midler på den arresterede konto, lukker bankerne den på standardmåden. Hvis der er midler på det, vil han først være i stand til at lukke banken, efter at gælden er afskrevet, eller beslutningen om at arrestere er annulleret.

Så, hvordan lukker man en bankkonto i en lovlig bank. ansigt?

Påkrævede dokumenter

For at lukke en konto skal du kontakte banken med den relevante ansøgning. Hvis der er tale om en individuel iværksætter, skal du desuden fremvise et pas. Organisationens repræsentant skal udarbejde en fuldmagt, der bekræfter personens autoritet. I nogle tilfælde bliver bankorganisationer bedt om at levere chartret i den aktuelle version. I det tilfælde, hvor banken har udstedt et checkhæfte, hvori der forblev ubrugte checks, skal det returneres.

Erklæring afbehovet for at lukke den juridiske konto. ansigter i banken

Ansøgning om lukning i hver bank har sine egne karakteristika. Som regel giver repræsentanter for et kreditinstitut kunden en blank ansøgningsformular og en prøve på udfyldelsen af det, eller dikterer, hvilke oplysninger der skal indtastes hvor.

Ansøgning om lukning af en løbende konto skal indeholde følgende data:

1. Fuldt navn på den juridiske enhed (i tilfælde af en individuel iværksætter - fulde navn).
2. Oplysninger om konti, der skal lukkes.
3. Instruktion om at overføre de resterende midler på kontoen til en anden konto. I dette tilfælde er det vigtigt at angive detaljerne for den nye konto. Derudover er der altid mulighed for at modtage de resterende midler kontant.
4. Oplysninger om de checkhæfter, der vil blive returneret (hvis de er udstedt).

Hvordan lukker man en juridisk konto. til en person i Alfa-Bank, for eksempel?

Rækkefølge af handlinger ved lukning af en bankkonto

For at lukke en konto skal du forberede og sende en ansøgning til banken, alle nødvendige dokumenter, virksomhedskort, checkhæfter.

Eksperter anbefaler at finde ud af beløbet på kontosaldoen på forhånd for at udarbejde en ordre om kontanthævning eller overførsel til en ny konto. Kreditinstituttet skal lukke kontoen senest dagen efter.

Banken har derefter 7 dage til at overføre eller udstede saldoen.

I tilfælde af konkurs lukkes kontoen på lignende måde. Men udtalelsen vedrlukning og en ordre om udstedelse eller overførsel af saldoen skal gennemføres af kurator.

Sådan lukker du en bankkonto i en jur. person ved fuldmægtig?

Lukning af en konto ved fuldmagt

En almindelig situation er at lukke en konto ved fuldmagt, især hvis kontoen er lukket af en juridisk enhed. En individuel iværksætter kan kun lukke en konto, hvis der er en fuldmagt bekræftet af en notar. For en juridisk enhed er verifikation af en notar ikke påkrævet.

Fuldmagten skal indeholde oplysninger om repræsentantens autoritet, så han kan lukke kontoen. I nogle banker er kravene til fuldmagter anderledes, så eksperter råder dig til på forhånd at finde ud af, hvad der præcist skal angives i fuldmagten.

Behov for at underrette skattekontoret om kontolukning

Tidligere, ved lukning af en konto, var skatteyderen forpligtet til at underrette FSS, PFR, IFTS om dette. Til dette formål var det nødvendigt at indsende en ansøgning til de statslige myndigheder inden for 5 dage fra datoen for lukning af kontoen. Hvis en juridisk enhed overtrådte denne regel, fik den en bøde.

I øjeblikket er der ikke et sådant krav i lovgivningen. Bankorganisationer sender alle nødvendige meddelelser på egen hånd.

Hvilken skat skal betales for at lukke en juridisk enheds konto hos Alfa-Bank?

Procedure for betaling af skat efter kontolukning

I overensstemmelse med loven har individuelle iværksættere ret til at betale skat og forsikringspræmier fra deres egne konti (eller kontant) i bankfilialer ved at udfylde en specifik kvittering. En sådan ret havde juridiske personer ikke i lang tid - de kunne kun betale fra en foliokonto. Men i slutningen af 2016 blev lovgivningen ændret - på nuværende tidspunkt kan lederen af organisationen eller dens repræsentant betale skat gennem kassen i absolut enhver bank, det være sig Alfa-Bank, VTB 24, Tinkoff Bank, Sberbank of Russia eller enhver anden bankinstitution.

Vi har set på, hvordan man lukker en bankkonto for en juridisk enhed.