Innovationsrisici: typer, faktorer, metoder til reduktion, styring

2024 Forfatter: Howard Calhoun | [email protected]. Sidst ændret: 2023-12-17 10:22

Nye varer og tjenester skabes, så folk kan løse mange opgaver bedre end før, eller gøre og skabe, hvad de ikke kunne før. Men innovation rummer også visse farer. Hvor risikabel en innovation viser sig at være afhænger næsten udelukkende af folks valg.

Og det viser sig, at jo mere informeret deres valg er, jo lavere er risikoen for innovation.

Jo mere komplekst det system, som innovationen kommer ind i, jo mere sandsynlige og mere alvorlige vil konsekvenserne af risici være. Næsten alle de farer og risici, der er forbundet med innovationer, kommer ikke fra innovationerne i sig selv, men fra de infrastrukturfaciliteter, de er introduceret i.

Bundlinjen er, at al innovation er resultatet af et kompromis mellem innovationsrisiko og effektivitet. For at minimere risiko, uventede resultater og konsekvenser skal brugere, virksomheder og politiske beslutningstagere være opmærksomme på, hvordan man træffer rationelle valg, når det kommer til nye produkter og tjenester.

Innovationsrisiko er en vanskelig doktrin. Undersøgelsens relevans begrundes med behovet for at identificere oghåndtering af sådanne risici, skabe et passende finansielt og industrielt miljø.

Begreb og doktrin

Risiko er et universelt koncept. Hvert trin i social udvikling indebar visse vanskeligheder og problemer i innovativt arbejde. Finansiel produktivitet afhænger af produktets høje kvalitetsegenskaber. Innovative problemer som et komplekst begreb studeres sammen med discipliner som innovationsledelse, risikostyring inden for innovation, psykologi osv. Vanskeligheden ved at identificere risici studeres i næsten alle forskningsartikler.

Innovationsrisiko er en kompleks flerdimensionel doktrin. For at arbejde med succes inden for risikoområdet skal specialister have ekspertviden inden for økonomi. Effektiv risikostyring bidrager til virksomhedens konkurrenceevne på de nationale og internationale markeder og øger den finansielle og industrielle kapacitet, der er nødvendig for at opfylde regeringens innovationsudviklingstaktik generelt. Innovationsproduktivitetsindekser er evnen til at styre operationelle risici, såvel som evnen til at forudsige farerne ved innovation. Forretningsmænd spiller en organiserende rolle i risikostyring. Som et resultat hjælper de med at etablere et hierarki af innovative forbindelser i den eksisterende økonomi og det finansielle system som helhed.

Factors

Innovation er konstant forbundet med visse risici for organisationen. En organisation skal overveje fem vigtige innovationsrisikofaktorer:

• Det er muligt, at den nye forretningsmodel ikke vil skabe en konkurrencefordel. Det skal testes først.
• Økonomisk kraftfuld konkurrent kopierer innovation og gør den til en industristandard. Derfor bliver innovation en fælles løsning for enhver virksomhed i branchen og mister sin egen innovative status. Dette ødelægger konkurrencefordel for innovatøren.
• En følger kan lære hurtigere (f.eks. rette fejl ved opstart) og opnå resultater mere præcist end innovatøren.
• Innovatoren overvurderer deres innovative og organisatoriske evner (f.eks. change management, cash management).
• Misforståelse af markedet. Det nye produkt er fremragende med hensyn til tro og tekniske specifikationer. Uanset disse funktioner er ingen kunde villig til at betale for dem, fordi deres pris er højere end den forventede fordel (for eksempel i forhold til et allerede udviklet produkt). En anden mulighed er, at kunderne ikke opfører sig som forventet (for eksempel accepterer de ikke prispolitikken vedrørende innovation).

Alle disse farer repræsenterer ressourcerisici for innovatøren og kan være skadelige.

Klassificering og typer

Afhængigt af årsagerne til dem, klassificeres risiciene ved innovativ udvikling som følger.

Rene risici

Ledelsens beslutningstagning er konstant påvirket af en række årsager, som ikke kan ændres eller begrænses. Til sådanne faktoreromfatte skatte- og lovgivningsmæssige handlinger, naturlige og geografiske forhold, social moral, sociale principper osv.

Disse årsager skaber nettorisici ved innovationsprocesser. Det skal dog understreges, at de samme risici kan klassificeres som rene eller ikke indgår i denne gruppe. For eksempel, når man illustrerer arten af manifestationen af rene risici, foreslås det oftest at tage hensyn til naturlige og geografiske farer.

Politiske farer er forbundet med den politiske situation i staten. De opstår, når betingelserne for den industrielle og kommercielle proces overtrædes af årsager, der ikke er direkte afhængige af den økonomiske enhed.

Naturlige og klimatiske farer er farer, der er forbundet med manifestationer af naturkræfter: jordskælv, oversvømmelse, storm, brand, epidemi osv.

Spekulative risici

Spekulative innovative risici for virksomheder er helt bestemt af beslutningen fra virksomhedens ledelse. Ofte er spekulative farer usikre, deres analytiske skøn ændrer sig over tid.

Finansiel risiko er risikoen for, at en låntager ikke betaler hovedstol og renter. Det kan også blive et problem, hvor udstederen af gældsbeviser undlader at betale renter af dem eller af hovedstolen af gælden.

Denne usikkerhed øger ikke kun risikoen, men også den gavnlige effekt. Spekulative farer er mere udt alte i arbejdsområder, der afhænger af markedsforholdene. Derfor ofte spekulativefarer kaldes dynamiske risici.

Kommerciel risiko er forbundet med industrielt, kommercielt eller monetært arbejde, hvis hovedopgave er at generere indkomst. Det er resultatet af en kompleks handling af alle årsager, der bestemmer forskellige typer risici: monetære, politiske, kommercielle, finansielle osv. Vurderingen af kommerciel risiko udføres på grundlag af principperne om absorption og risikoaddition: hvis farer er ikke afhængige af hinanden, vurderingerne er pessimistiske, hvis farerne genererer andre risici, er deres estimater dannet i henhold til lovene for sandsynlighedsteori og matematisk statistik. Kommercielle risici er forbundet med en stabil drift af produktionen, finansielt eller monetært arbejde.

Valutarisiko studeres som risikoen for økonomiske tab forbundet med ændringer i valutakursen for en udenlandsk valuta i forhold til statens valuta i færd med at udføre udenlandsk handel, kredit, pengetransaktioner, operationer på aktier eller pengebørser. For eksportører og importører af innovationer opstår monetær risiko, når omkostningerne ved innovation er udtrykt i fremmed valuta. Eksportøren mister indkomst i forhold til sin egen nationale valuta i perioden mellem indgåelse af kontrakten og betaling herfor. For importøren vises tab, når valutakursen ændres.

Porteføljerisiko er knyttet til investeringsporteføljen. Strategisk aktivallokering beskriver en metode til at allokere en portefølje med langsigtede prognoser, der er baseret på indikatorer som f.eks.effektivitet, varians, kovarians. Den taktiske allokering af aktiver bestemmes ud fra kortsigtede prognoser for, hvordan midler skal fordeles på et givet tidspunkt.

Hvis en finansmand er interesseret i at øge indtægterne fra sine egne finansielle investeringer og søger at øge omkostningerne ved lånt kapital for at implementere innovation, så forsøger innovatøren tværtimod at reducere omkostningerne ved at tiltrække investeringer og derved øge hans fortjeneste. Som det skal, er risikoen for én chancen for en anden.

Forretningsrisiko (kommerciel) opstår i iværksætterarbejde og er forbundet med sandsynligheden for, at overskuddet falder til et niveau, der ikke dækker virksomhedens omkostninger. Det forekommer som et resultat af virkningen af negative ændringer i markedssituationen (markedsrisici) eller forkert markedspolitik (markedsføringsrisici), som er forbundet med behovet for at reducere priserne under indflydelse af konkurrencen eller umuligheden af salgsprocessen produkter (varer, tjenester) i den planlagte mængde.

Usikkerhed er en forudsætning for ledelse. Innovativ aktivitet er mere risikabel end andre områder af kommerciel aktivitet. I forhold til den volatile situation i økonomien bliver problemet med risikoen for tab, når en virksomhed investerer i innovation, brændende og relevant. Innovationsrisikovurdering udføres efter samme regler som kommerciel risikovurdering. I modsætning til kommerciel er innovationsrisici forbundet med kommercialisering af nye typer produkter og tjenester.

Moderne klassifikation

Der er flere typerinnovative risici, der er mere i overensstemmelse med moderne kriterier. Blandt dem er:

• Farerne ved forkert valg af innovative projekter. En forudsætning for denne type risiko kan være et utilstrækkeligt begrundet valg af værdierne af virksomhedens finansielle og markedsmæssige taktik. For eksempel i tilfælde af dominans af kortsigtede interesser i beslutningstagning frem for langsigtede (ønsket om hurtigt at fordele overskud mellem ejere reducerer muligheden for at øge andelen af virksomhedens innovative produkter på markedet i et par år). Mulighederne for virksomhedens position på markedet i fremtiden kan fejlbedømmes. Samtidig kan dets finansielle stabilitet (ønsket om at øge profitten ved at øge salget af et rentabelt produkt) føre til yderligere udgifter til udvikling af ressourcebesparende teknologier.
• Risikoen for manglende evne til at levere et innovativt projekt med tilstrækkelige midler. Den indeholder risikoen for manglende finansiering til udviklingen af projektet (virksomheden var ikke i stand til at tiltrække investorer på grund af en forkert udarbejdet forretningsplan) eller risikoen for at vælge de forkerte finansieringskilder (manglende evne til at gennemføre projektet fra sin finansielle reserver, mangel på tilgængelige kilder til lånte midler osv.).).
• Risiko for manglende opfyldelse af forretningskontrakter. Dette er risikoen for, at modparten nægter at underskrive kontrakten efter forhandlinger (ved en kraftig ændring i den økonomiske situation) eller risikoen for at underskrive kontrakten på yderst urentable vilkår. Dette omfatter også risikoen for at indgå kontrakter med inkompetente partnere, risikoen for manglende opfyldelse af kontraktlige forpligtelser fra partnere iløbetid (med forbehold for skarpe udsving i de økonomiske forhold).
• Markedsføringsrisici ved nuværende forsyninger og salg. Næsten altid bestemmes disse risici af manglen på færdigheder i virksomhedens marketingtjenester eller deres fravær overhovedet.
• Risikoen forbundet med beskyttelsen af intellektuelle ejendomsrettigheder. Sandsynligheden for denne form for risiko er især relevant for virksomheder, der producerer innovative produkter. Hovedforudsætningen for dets optræden i virksomheder er patentlovgivningens ufuldkommenhed.

Produktiviteten af innovativt arbejde afhænger direkte af, hvor nøjagtig vurderingen og undersøgelsen af risikoen blev udført, samt af, hvor korrekt metoderne til at styre den blev bestemt.

grundlæggende analyse

Når der foretages en analyse af innovationsrisiko, anvendes særlige metoder. De er opdelt i:

• kvalitativ (beskrivelse af alle projektrisici);
• kvantitativ (bestemmelse af ændringer i projekteffektivitet under påvirkning af risici).

Blandt de kvalitative metoder er ekspertmetoden, cost-benefit-analysemetoden, analogimetoden.

Blandt de kvantitative metoder er: diskonteringsrentejusteringsmetode, følsomhedsanalyse, scenariemetode, Monte Carlo-metode (simulering).

En af de mest populære metoder er simulering. Det er et sæt procedurer, hvor der skabes en speciel matematisk model af sandsynligheden for fremtidige situationer. Dernæst denne modeler udsat for forskellige typer simuleringsprognoser for forskellige indikatorer og værdier. Hver mulighed evalueres og sammenlignes med hensyn til effektivitet.

Grundlæggende evaluering

Der er følgende mulighed for at beregne innovationsrisikovurderingsindikatoren:

R=ƩWiPi, hvor Wi er risikovægten;

Pi er den gennemsnitlige sandsynlighed for den i-te risiko.

Resultaterne af beregninger ved hjælp af denne metode gør det muligt at identificere de mest signifikante af de mulige farer.

Risikovurdering af innovative projekter bruges til at beregne de sandsynlige indikatorer for farer, neutralisere dem og skabe sådanne industrielle og finansielle kriterier, hvorefter forekomsten af denne risiko vil være minimal.

Risikovurdering er baseret på forholdet mellem omkostninger, der var forårsaget af innovative risici, og varigheden af situationen.

Denne metode giver dig mulighed for at bruge alle de data, der er forbundet med tab over en vis periode.

Når en virksomheds budget planlægges, beregnes mængden af situationsstyring forbundet med forekomsten af risiko.

Generelt kan årsagerne til innovationsrisici tages i betragtning, når man beregner det nødvendige beløb til situationer, der involverer truslen om uventede tab i innovation eller manglende indkomst.

Denne metode bruges til at beregne ressourcer til eliminering af administrative, arbejdsmæssige, monetære, infrastrukturelle, industrielle og finansielle risici, der opstår under implementeringen af et innovativt projekt. Desuden reducerer denne metode tidenpå stadiet af risikostyring af et innovativt projekt og minimerer risici.

I betragtning af, at innovative virksomheders hovedressource er deres interne midler, og i betragtning af sådanne projekters risikable karakter, er en ny måde at håndtere disse typer risici på.

Kontrolmuligheder

Innovationsrisikostyring forstås som et sæt praktiske foranst altninger, der reducerer usikkerheden ved innovationsresultater, øger anvendeligheden af deres implementering og reducerer omkostningerne ved at nå målet.

Blandt hovedopgaverne for risikostyring inden for innovation er:

• forudsige manifestationen af negative årsager, der påvirker dynamikken i innovationsprocessen;
• vurdering af negative årsagers indvirkning på innovation og resultatet af innovation;
• udvikling af måder at reducere risiciene ved innovative projekter;
• opret et risikostyringssystem.

Implementeringen af opgaver og mål er betroet lederne af innovative projekter.

Reduktion af tvetydigheden af innovationsresultater opnås ved at skabe informationsbaser om lignende projekter og akkumulere information om graden og kvaliteten af deres implementering. Men et overskud af information om innovationer reducerer ikke usikkerheden. For at styre risici i innovationsaktiviteter er det nødvendigt at sikre relevansen (tilstrækkeligheden) af information til beslutningstagning.

Hvis virksomhedens ledelse beslutter at udvikle en ny markedssektor for deres egen organisation,så vil intet perfekt informationsgrundlag om den oprindelige markedssektors tilstand reducere usikkerheden ved at arbejde i det nye område. Al akkumuleret information vil være irrelevant og uegnet til risikostyring.

Væksten i fordelene ved innovation er direkte relateret til ændringen i innovation. Udvikling af muligheder for implementering af innovative projekter er hovedmålet for teorien om innovationsledelse. Og da antallet af muligheder for at implementere innovationer er begrænset til et begrænset sæt, giver metoderne til at vælge alternativer en fuldstændig tilfredsstillende ydeevne. På dette grundlag anvendes metoden med konkurrencedygtig udvælgelse af projekter.

Omkostningerne ved at nå et innovationsmål bestemmes af karakteristikaene ved den økonomiske situation, hvor innovatøren vovede at implementere sit projekt.

Lad os overveje de største vanskeligheder ved innovationsrisikostyringsprocessen:

1. Vanskeligheder ved at få adgang til råvarer: Hvis en virksomhed udvikler en innovation, der kræver brug af knappe råvarer, vil det vanskeliggøre indkøb, og enhver afbrydelse i forsyningen vil blive meget alvorligt påvirket.
2. Samfundets struktur og værdier: mennesker betyder noget. Nogle vil nyde godt af innovationer, andre er ansvarlige for deres design og udvikling. Producenterne og brugerne af innovationer kan være de samme individer.
3. Excellence at work: dette er en del af den innovative beholdning. Det bør bruges som løftestang til at skabe en høj pris.
4. Innovation Opportunity Transfer: Hvis innovationskonkurrencepræstationen blandt konkurrenter er positiv ipå kort sigt vil deres indvirkning på lang sigt være svær at vurdere.
5. Indflydelse på naturens økologi: et eksempel er genetisk modificerede organismer (GMO'er). De blev oprindeligt betragtet som et stort teknisk gennembrud. Nogle virksomheder har dog forsøgt at opnå kortsigtede overskud, mens de ignorerer behovet for detaljeret risikoreduktionsplanlægning. De sparede på forskning og ignorerede virkningen af frøkøb på millioner af traditionelle landmænd. Resultatet er et midlertidigt forbud mod GMO'er i Europa, hvilket standser deres distribution.
6. Evnen til at forudsige ændringer i det økologiske system: nøjagtige prognoser er rentable og effektive til innovation. For eksempel driver fremskrivninger af global opvarmning innovation inden for cleantech. Dette har skabt adskillige muligheder for handel som svar på opfordringen til styring af CO2-fodaftryk. De involverede virksomheder forbedrede deres industrielle processer og opnåede konkurrencefordele.
7. Organisatorisk smidighed: Det er meget vigtigt for virksomheder at være fleksible over for miljøet. Jo stærkere og mere aggressiv konkurrencen er, jo mere fleksibilitet kræves der for at træffe de nødvendige foranst altninger for at imødekomme denne konkurrence. Vi er nødt til at gentænke, hvordan vi driver forretning.
8. Kollektivt innovationsnetværk: Innovativ succes opnås primært gennem interaktioner, der involverer netværk og identificerede partnere. Dette er især velegnet til små og mellemstore virksomheder, hvisressourcerne er begrænsede. At stole på et produktivt kollektivt innovationsnetværk reducerer risici og fremskynder investeringsafkastet og innovationsprocessen. Samtidig skal det sikres, at alle partnere får en passende andel af overskuddet i innovationskæden. Derudover er det grundlæggende at tiltrække og vælge de rigtige partnere, som skal være pålidelige.

Retninger til minimering

Reduktion af innovationsrisiko er at udvikle en proces, der spænder over tre dimensioner:

• trusler: Identificer korrekt de farer og barrierer, der er forbundet med innovativ implementering;
• handling: udvikle passende taktik;
• mulighed: udnyttelse af viden til at opnå konkurrencefordele i forhold til konkurrenter, der mindst er i stand til at ride på risikobølgen.

Måder at reducere

De vigtigste måder at reducere risiko på er: distribution, diversificering, loft, forsikring, afdækning, risikoundgåelse osv.

Risikofordeling udføres norm alt blandt projektdeltagerne for ligeligt at fordele de farer, der under disse forhold skal beregnes. Farer skal holdes under kontrol, og de nødvendige foranst altninger skal træffes for at overvinde konsekvenserne af risici.

Diversificering reducerer risici ved at arbejde i forskellige retninger inden for salg og distribution, kreditorer osv.

Et simpelt eksempel på multidirektionelle investeringer er en portefølje, der består af to eller flere værdipapirer. Som følge heraf et faldkursen på nogle værdipapirer er faktisk fuldt ud opvejet af andres vækst, dvs., uanset situationen på markedet, forbliver kursen på porteføljen uændret, og investeringer er kun underlagt periodisk risiko.

En portefølje, der er oprettet på denne måde, har norm alt mindre risiko end nogen af dens monetære aktiver.

Begrænsning af risici er tilvejebragt ved etablering af maksimale beløb for omkostninger, salg, lån. Denne metode bruges af banker til at reducere graden af risiko, når de udsteder lån til forretningsenheder, når de sælger produkter på kredit, bestemmer størrelsen af kapitalinvesteringer osv.

Forsikring som et system af finansielle relationer omfatter dannelsen af en særlig fond af midler (forsikring) og dens gennemførelse ved at betale forsikringserstatning for forskellige typer tab, der er forårsaget af uønskede hændelser (forsikringsbegivenheder).

Afhængigt af systemet med forsikringsrelationer skelnes der mellem forskellige typer forsikringer: medforsikring, dobbeltforsikring, genforsikring, selvforsikring.

I gruppeforsikring deltager to eller flere forsikringsselskaber i visse forsikringsinteresser med samme risiko, idet de indgår solidaritetsaftaler, hvor hver af dem er ansvarlige for forsikringssummen i deres egen andel af investeringen.

Dobbeltforsikring involverer tilstedeværelsen af flere forsikringsselskaber med samme interesser mod lignende risici, når den samlede forsikringssum overstiger forsikringssummen for hver forsikringsaftale.

I tilfælde af genforsikring, risikoenudbetaling af forsikringserstatning eller den forsikringssum, som forsikringsselskabet har accepteret i henhold til forsikringsaftalen, kan forsikres enten helt eller delvist. I tilfælde af en forsikringsbegivenhed hæfter genforsikringsselskabet med beløbet for de påtagne genforsikringsforpligtelser.

Selvforsikring - oprettelse af monetære og naturalieforsikringsfonde for specifikke forretningsenheder. Hovedmålet med selvforsikring er omgående at overvinde midlertidige vanskeligheder i virksomhedens finansielle sektor.

Hedging er en effektiv metode til at reducere risikoen for negative ændringer i prismiljøet ved at indgå futureskontrakter (futures og optioner). Metoden giver dig mulighed for at fastsætte omkostningerne ved at købe eller sælge på et vist niveau og dermed kompensere for tab på hovedmarkedet på bekostning af indkomst på futuresmarkedet. Ved at købe og sælge tidsbegrænsede kontrakter beskytter en forretningsmand sig selv mod prisudsving på markedet og øger derved sikkerheden for resultaterne af sin egen produktion og økonomiske arbejde.

I ledelsespraksis er der fra tid til anden tilfælde, hvor det er nødvendigt at trække sig fra risikable innovative projekter eller gennemføre kollektive aktiviteter med kolleger. Der er risikoundgåelsesmetoder til dette:

• afvisning af upålidelige partnere;
• undgå risikable projekter;
• søg efter garanter osv.

Konklusion

Innovationsaktivitet er således kendetegnet ved en høj grad af usikkerhed i dynamikkende vigtigste årsager til, at dens ydeevne afhænger af. Innovation kan ende i fuldstændig fiasko. Alligevel foretrækker et betydeligt antal forretningsmænd, der går i gang med innovationer, at beregne deres farer og muligheder, skabe flaskehalse og forsøge at reducere de sandsynlige negative tendenser. Disse opgaver løses ved udvikling af et risikostyringssystem.

Det skal bemærkes, at der ikke er nogen enkelt metode til at vurdere virkningen af innovationsrisiko. Enhver virksomhed anvender uafhængigt udviklede metoder til risikoberegning. Denne tilgang fører til fejl i vurderingen af omkostningerne ved identificerede risici, negative resultater og et fald i ledelsens produktivitet.