Forretningsplan for en investor: udarbejdelsesprocedure, nøglepunkter, præsentationsmetoder

2024 Forfatter: Howard Calhoun | [email protected]. Sidst ændret: 2023-12-17 10:22

Det er muligt at handle uden en skriftlig plan. Men sådan en forretningsmand er som en rejsende, der rejser i skoven uden kompas. Der er også et psykologisk aspekt - det, der står på papiret, er tydeligere repræsenteret i hovedet. Måske skyldes det, at enhver forretningsplan først og fremmest er seriøst analytisk arbejde.

Generelt koncept

Det analytiske arbejde i forretningsalgoritmen til dets tilsigtede formål er af to typer: for dig selv og en forretningsplan for investoren. Men uanset dette skal en person klart afspejle tre faktorer:

• den mest objektive vurdering af deres evner, både materielle og udtrykt i ressourcer og viden;
• prognose for resultater;
• præcis tidsramme.

En forretningsplan for en investor udfører én vigtig funktion - den overbeviser en udenforstående om det hensigtsmæssige i at investere penge i en andens virksomhed. Idéen skal præsenteres så kortfattet som muligt, med stærke argumenter, med en objektiv vurdering af risici og være logisk gennemtænkt. Erfaringiværksættere, er en lille risikoreduktion tilladt. Men det er bestemt ikke værd at love for meget.

Når planen er lavet til dig selv, kan du sænke barren lidt på præsentationen og formelle skilte. Men du kan ikke springe et eneste punkt over. Algoritmen skal skrives så detaljeret som muligt.

Endnu et tip fra erfarne iværksættere: det er bedre at tale om, hvad og hvordan du vil bruge investorens penge, og ikke om hvordan du kan spare dem.

Teaser

I første fase kan en potentiel investor anmode om en teaser - den mest kortfattede beskrivelse af projektet. Teaseren bør ikke være stor, den maksim alt tilladte volumen er fra 1 til 3 sider. En person skal have tid til at læse den inden for 3-5 minutter. Hvis teaseren overbeviser ham, kan der gives en mere detaljeret forretningsplan for investoren.

Er det muligt at undvære en teaser? En forretningsplan uden en teaser kan nå målet. Men hvis der kun er en teaser, så vil effektiviteten af mødet med investorer være lav. Ifølge kompileringsalgoritmen skal forretningsplanen for investoren også være den første. Det er nemt at skrive en teaser baseret på det. Et andet navn for denne sektion er en oversigt.

Forretningsplanens mål

En forretningsplan er en køreplan for din fremtidige virksomhed. Her er en liste over de mest populære opgaver, den løser:

• objektiv vurdering af ideen, identifikation af styrker og svagheder;
• forbereder lancering;
• handlingsalgoritme for ansvarlige personer;
• præsentation til potentielle investorerfor at modtage midler til udvikling eller start;
• få et lån i en bank;
• modtager offentlige investeringer i form af tilskud eller tilskud;
• business outlook;
• opnå en særlig økonomisk status eller tilslutter sig specialiserede fællesskaber.

Det mest almindelige problem, som nystartede iværksættere står over for, er manglen på egne midler. I dette tilfælde er der en særlig form for finansielle relationer i økonomien - investering. Det udføres på frivillig basis, hvis investoren ser perspektiver i denne forretning. Dernæst vil vi dvæle ved spørgsmålet om, hvordan man udarbejder en forretningsplan for en investor.

Præsentationsmetoder

Metodologier udviklet af førende organisationer. På trods af det store antal standarder er de ens i strukturen. De er forskellige i prioriteringer. Overvej nogle standarder:

• UNIDO Standard - fokuserer på den detaljerede beskrivelse af hver vare.
• TACIS-standard. TACIS er en organisation, der yder teknisk assistance til forretningsmænd i SNG-landene. Derfor bør forretningsplanen for at tiltrække TACIS-investorer være maksimal opmærksom på tekniske risici.
• EBRD skabelon. EBRD finansierer hovedsagelig industrisektorer. Både direkte finansiering og gennem andre EBRD-partnerbanker praktiseres. I betragtning af den industrielle orientering af investeringer er nøgledelen af forretningsplanen fra investorens synspunkt risikoanalyse og SWOT-analyse.
• BFM Groups konsulentvirksomhedsskabelon understreger risiko mhtmerværdi og finansielle forretningsmodeller.
• Skabelon for det internationale konsulentfirma KPMG. Virksomheden har specialiseret sig i revision og anden virksomhedsrådgivning, som giver dem mulighed for at få en anderledes position inden for forretningsudvikling. Således er nøgledelen af forretningsplanen i henhold til KPMG-standarden fra investorens synspunkt markedsanalyse og måder at promovere produktet på.

Desuden er standarderne for VEB, Sberbank, FRP og Rosselkhozbank meget brugt. Den mest almindelige er UNIDO-standarden. Det blev udviklet i 1978 og er stadig relevant i dag.

Forretningsplanstruktur

Uanset hvilken standard udviklingen af en forretningsplan for en investor vil blive udført efter, bør følgende punkter overvejes i detaljer:

• forretningskoncept;
• projektbeskrivelse;
• team - hvem er de ansvarlige personer, deres kvalifikationer, erfaring og vision for deres virksomhed;
• markedsanalyse;
• marketing, distribution og salg;
• risici;
• produktionsplan;
• investeringsplan;
• finansiel plan.

Hver af disse elementer er en integreret del af virksomheden. Derfor kræver udkastet til forretningsplan for investoren detaljeret overvejelse af hvert enkelt element.

Forretningskoncept

Under begrebet forretning præsenteres forskellige fortolkninger. Men for at opsummere er konceptet din egen forståelse, vision om din virksomheds rolle i samfundet. I Vesten gik konceptet lidt længere. Startende fra de første åri det nuværende århundrede er dets sociale rolle relevant for erhvervslivet der.

Det menes, at en virksomhed ikke bør begrænses til at give overskud til grundlæggerne. Det bør også ikke kun løse forbrugernes problemer. Virksomheden opfordres til at deltage i løsningen af sociale problemer, have sit eget synspunkt og yde et gennemførligt bidrag til at forbedre miljøet.

Sådanne tiltag ligner ved første øjekast et markedsføringstrick: en handelsvirksomhed afholder en kampagne til støtte for handicappede børn og opfordrer andre til ikke at forblive ligeglade. Men konceptet er en humanistisk idé, som din virksomhed hele tiden vil følge. Derfor sigter den ikke kun på at gavne, men også på at løse nogle problemer.

I SNG-landene bliver denne idé bare mestret af store virksomheder. For repræsentanter for mellemstore og små virksomheder, især i opstartsfasen, er det ikke nødvendigt at være en ivrig tilhænger af denne eller hin idé. Men det vil ikke være overflødigt, hvis præsentationen af forretningsplanen for investoren begynder med tanken om, hvilket soci alt problem virksomheden kan løse.

Projektbeskrivelse

Dette afsnit bør indeholde de mest detaljerede oplysninger om virksomheden, hvis den allerede eksisterer. Hvis ikke allerede, så skal du afsløre iværksætterens vision. For eksisterende virksomheder er dette afsnit nyttigt til at tale om den aktuelle situation, om historien, om de beståede faser af implementering og hvordan disse resultater understøttes.

Det er værd at dvæle separat ved resultaterne af det første salg, på distributionskanalen ogfortjeneste fra den første handel. Det er værd at fokusere på de kritiske omstændigheder, der opstod under udviklingen af virksomheden, og på måder at komme ud af dem på. Dette er et af de vigtige punkter i spørgsmålet om, hvordan man skriver en forretningsplan for en investor. Baseret på resultaterne af dette afsnit bør han forstå, at du ikke promoverer en rå idé, men et omhyggeligt udviklet, lovende projekt.

Ansvarlige personer

Et af de vigtigste spørgsmål, der påvirker investorens positive beslutning, er identiteten af iværksætteren og hans team. Denne sektion kan kaldes "Teambeskrivelse", "Performers" osv. Men ud fra denne sektion bør det fremgå, hvor professionelt teamet er, om personalet er bemandet med de rigtige specialister (finansiær, marketingmedarbejder, teknolog osv.).

Det ville også være nyttigt at bemærke hver enkelt af teammedlemmernes erfaringer og succesfulde projekter. Ikke alle medlemmer af teamet skal have en track record, men nøglemedarbejdere skal være yderst professionelle og have visse præstationer i deres branche.

Men hvis vi taler om et nyt, netop dannet team, så er det i dette afsnit bedre at angive den bar, som virksomheden sætter for sig selv, og måderne at nå målene på.

At skrive en forretningsplan for en investor er en mulig opgave for enhver iværksætter. Men i processen eller endda før implementeringen af projektet skal han forstå nøglefaktorerne i sin virksomhed. Bemanding falder ind under denne kategori. Det er vigtigt at huske, at selv den mest lovende idé kan mislykkes på grund af kunstnernes manglende evne. Omvendt er fagfolk i stand til med succes at implementere selv ikke-lovende ideer.

For eksempel PayPal-betalingssystemet. Få mennesker kender dens udviklingshistorie. Oprindeligt skulle det skabe et system, der giver dig mulighed for at udføre operationer mellem to bærbare computere. Idéen blev ikke kronet med succes, og dette program virkede ikke. Men holdet bestod af rigtige eksperter. Takket være deres initiativ var det muligt at omformatere systemet - det blev besluttet at indføre online betalinger. Resultatet var væksten i systemets aktier til halvanden milliard dollars.

Markedsanalyse

Ekspansion, at nå et nyt niveau, selv at starte en ny virksomhed kræver en solid økonomisk investering. Hvis ideen er lovende, og lysten til at arbejde er i fuld gang, er det tilrådeligt at bruge den traditionelle model for ekstern finansiering - investeringer. Men hvordan skriver man en forretningsplan for en investor for at overbevise ham om alvoren af hans planer?

For at gøre dette skal du beskrive ideen ud fra forskellige aspekter, hvoraf det væsentlige er markedsanalyse. Analysen skal udføres i følgende retninger:

• Hvad er kendt om branchen? I dette afsnit bør du analysere udviklingen af hele branchen: markedets størrelse, hvilke tendenser dukker op, hvilken position indtager eller vil din virksomhed indtage? De indsamlede data vil også blive brugt i marketingstrategien.
• Konkurrence. En forretningsplan er nødvendig for, at en investor kan bestemme udsigterne for deres investeringer. Et af evalueringskriterierne er, hvor vidende iværksætteren er om konkurrenter. Dette vil højst sandsynligt kræveudføre din egen forskning, som skal identificere både styrker og svagheder hos konkurrenter. Forskningen bør berøre de funktionelle egenskaber ved konkurrentens produkter, prisfaktor, salgsfremmende strategi, marketingværktøjer og ledelse. Hvad er det for? I processen med at undersøge for at skrive en forretningsplan for en investor, kan svaghederne hos en konkurrent identificeres. I dette tilfælde vil din egen strategi stole på dem.
• Målgruppe. I denne sag anbefaler eksperter ikke at være begrænset til kontorforskning. Jo mere førstehåndsinformation (udtalelser fra potentielle forbrugere), jo bedre. I praksis er de fleste iværksættere kun afhængige af officielle data om målgruppen. Som følge heraf er forfremmelse ledsaget af uforudsete faktorer, og strategien kræver tilpasning allerede i processen med implementering. Typiske spørgsmål at besvare er: hvem er de potentielle kunder? Hvilke problemer er der? Hvordan vil dit produkt/din tjeneste hjælpe?
• Fordele. Bogstaveligt t alt for et årti siden rådede forretningsbøger til at lede efter en niche, der har en ophobet efterspørgsel. Guruerne anbefalede at oprette virksomheder i en fri industri. Men nutidens realiteter er sådan, at det er svært at finde både den første og den anden faktor. Traditionelle markeder er tættere på overflod end mangel på spillere. Men for en iværksætter bør dette ikke være en hindring, hvis der er noget, der overrasker køberen.

Disse fire elementer burde væreomhyggeligt studeret af dem, der er interesserede i, hvordan man skriver en forretningsplan for en investor. I praksis kaldes denne fase en realitetstest for et nyslået mærke. Desværre kan langt de fleste virksomheder ikke holde det ud.

Marketing

En forretningsplan er en køreplan for din idé, mens markedsføring er en køreplan for et produkt eller en tjeneste. Samtidig bør markedsføring for en seriøs virksomhed blive en integreret del af produktionsprocessen. Dette er en separat strategi. Når man udarbejder en forretningsplan for en investor, bør denne strategi også analyseres i detaljer. Især skal følgende spørgsmål besvares:

• Analyse af efterspørgslen i regionen og i tidsperioden: hvilken mængde produktion er planlagt til at blive solgt i en bestemt by? Forecast for det næste år - hvordan vil efterspørgslen ændre sig, og hvordan vil virksomheden agere under sådanne forhold? Hvordan kan efterspørgslen påvirkes?
• Hvordan promoverer konkurrenter deres produkt eller service? Her kan du bruge oplysningerne ovenfor. Men hvis der er en detaljeret analyse, er den velkommen.
• Hvilke faktorer påvirker efterspørgslen er et af nøglespørgsmålene for enhver virksomhed. Det er vigtigt at identificere så præcist som muligt: hvad får kunderne til at købe eller ikke købe et produkt: pris, sæson eller produktkvalitet? Det er også vigtigt at overveje deres indkomstniveau og købsfrekvens.
• Sælgsmetoder: detail, engros, online? Samtidig er det nødvendigt at bestemme, hvilken af metoderne der giver det maksimale fortjenesteniveau.
• Prispolitik: hvad udgjorde prisengods? Hvad er omkostningerne og salgsmarginen?
• Endemål: Hvad er nogle indikationer på, at en marketingstrategi har været vellykket eller omvendt? Dette spørgsmål med nøjagtig samme ordlyd kan gøres til det første punkt, men essensen forbliver den samme: hvad skal markedsføring give i sidste ende? Dette kan være stimulering af bestemte måder at sælge på, øge brandbevidstheden, øge kundeloyaliteten, tiltrække hans opmærksomhed eller gentage salg.

Risici

Forskellige metoder bruges til risikovurdering. De mest populære er:

• Monte Carlo-analyse;
• følsomhedsanalyse;
• scenarieanalyse.

Risikoen er også karakteriseret ved sin egen dynamik, tæt proportional med virksomhedens levetid. Det højeste risikoniveau opstår norm alt i opstartsfasen af et projekt. Over tid, efterhånden som virksomheden tager fart, har den en tendens til at gå ned, men forsvinder ikke helt. Men med det rigtige niveau af forudgående analyse kan risici styres. Hvis en iværksætter er bekymret for, hvordan man udarbejder en forretningsplan for en investor, skal dette punkt udarbejdes i detaljer. Det er ham, der er et af de væsentlige evalueringskriterier.

Enhver af ovenstående metoder kan bruges til analyse. De kan også anvendes i udviklingsfasen af en finansiel forretningsmodel. Hvis vi taler om formålet med sådanne undersøgelser, hjælper de med visuelt at se projektets afhængighed af forskellige faktorer, for eksempel af omkostninger eller volumen.salg.

Risikoanalyse hjælper også med visuelt at se en sådan faktor som "sikkerhedsmargin". Dette udtryk refererer til sandsynligheden for, at visse tendenser opstår, når de sædvanlige betingelser for projektet ændres. Hvordan vil en virksomheds økonomiske præstation for eksempel ændre sig, hvis prisen på et produkt stiger med 20 %? Hvad sker der, hvis prisen tværtimod falder med 20 %?

Afhængig af de opnåede resultater er alternative planer ved at blive udarbejdet. For eksempel, hvis priserne stiger, vil virksomheden øge lønningerne, og hvis priserne falder, skal den øge investeringerne. Sådanne beslutninger har et andet navn - kompenserende foranst altninger.

Hvis projektet allerede er i drift, så har iværksætteren allerede erfaring med at overvinde risici. De anbefales også at blive reflekteret. Undersøgelsen af denne genstand vil i sidste ende vise investoren, hvor forsigtig eller erfaren iværksætteren er i forretningsspørgsmål.

Produktionsplan

Dette element er meget vigtigt, hvis projektet er af produktionskarakter. Hvis det er en tjeneste eller anden aktivitet, kan dette afsnit angive et behov for kontorudstyr, specialistsupport eller særlig uddannelse.

Produktionsplanen består af to store grupper: de nødvendige omsætningsaktiver og langfristede aktiver. De første er:

• råmaterialer til produktion;
• materials;
• aktier;
• halvfabrikata;
• moms på købte varer;
• kontanter osv.

For at forenkle inkluderer omsætningsaktiver de aktiver, hvis løbetidhvis brug ikke overstiger 12 måneder. Alt længere er langfristede aktiver. Disse er specifikt:

• bygninger og strukturer;
• udstyr;
• virksomhedens intellektuelle ejendom;
• kontant med lang tids brug;
• udskudte skatteaktiver;
• materialeværdier.

Afsnittet slutter ikke der. Det vil være nødvendigt at kontakte leverandørerne på forhånd og indhente deres kommercielle tilbud med prislister. Hvis projektet allerede kører, skal antallet af tilgængelige leverandører angives. Kort sagt, fra dette afsnit skal investoren forstå nøgleprocesserne i produktionen.

Investeringsplan

Dette afsnit bør indeholde oplysninger om økonomiske forhold mellem investoren og iværksætteren. Især skal følgende spørgsmål besvares:

• påkrævet investeringsvolumen, deres tidsplan;
• hvilket udstyr har du brug for;
• investeringsbetingelser;
• projektets investeringsfase;
• hvad der vil blive gjort i investeringsfasen osv.

Hvordan laver man en forretningsplan for en investor, så den er kortfattet og tilgængelig til at præsentere information? For at gøre dette bruger mange iværksættere Gantt-diagrammet.

På Gantt-diagrammet kan du udover investeringsfasen også vise kritiske kurver, der kan føre til en forlængelse af investeringsperioden.

Finansiel plan

Det sidste, men vigtigste afsnit. Her udarbejdes et forretningsplanresumé for potentialeinvestorer i form af nøjagtige økonomiske beregninger og skal inkludere følgende elementer:

1. Projektomkostning.
2. Forventet indkomst.
3. Produktpris.
4. Investeringsomkostninger.
5. Beregninger efter udgiftstyper: direkte og indirekte.
6. Tidsplan for implementering af investeringsfonde.
7. Passestrømsopgørelse.
8. Indikatorer for investeringsresultater, som inkluderer poster som: NPV - nutidsværdi af projektet, tilbagebetalingsperiode, PI - rentabilitetsindeks, IRR - intern afkast, NCF - netto cash flow osv.
9. Projektfølsomhedsanalyse i tal.
10. Finansoversigt.
11. Omsætning.
12. Nettofortjeneste.
13. Margin.
14. EBITDA.
15. Estimer de samlede omkostninger ved projektet.

Sidste tip

Hvis du regner alle ovenstående punkter ud, får du en solid bunke papirer. Men husk på, at investorer ser på hundredvis af anmodninger og ikke kan lide at bruge tid på hver af dem. Derfor bør information præsenteres kortfattet og koncist under nøje overholdelse af den logiske struktur.

Diagrammer og grafer er en integreret del af finansiel information. Det er ønskeligt at visualisere hver enkelt informationsblok.

En anden vigtig detalje er informationskilderne. Hvor kom statistikken fra, disse eller disse tal? Link til kilden er påkrævet. Derudover skal du, før du bruger færdige data, overveje ressourcens omdømme og graden af pålidelighed.

Almindelig fejlmange håbefulde iværksættere - misbrug af faglig terminologi for at fremstå mere overbevisende. Men denne tilgang kan have den modsatte effekt. Derfor bør en forretningsplan skrives på en sådan måde, at den er forståelig selv for en person langt fra økonomiske problemer.