Langsigtede investeringer er Konceptet, typerne, karakteristika og mulige risici ved langsigtede investeringer

2024 Forfatter: Howard Calhoun | [email protected]. Sidst ændret: 2023-12-17 10:22

Investering er besværligt. Især hvis du spiller på børsen for at få en hurtig og stor indtægt. De fleste russiske borgere, der levede gennem 1990'erne, er ikke klar til at risikere deres hårdt tjente penge. Intet forhindrer dem dog i at være interesseret i høje renter med fuld kapitalbeskyttelse.

Indlån mister gradvist deres relevans, styringsrenten falder. Det efterfølges af lavere renter på indlån. Bankkunder, der har brugt dette produkt, ønsker at udvide deres viden og skabe kapital med maksimal rentabilitet. Hvad er de midler, hvormed investeringsvækst opnås? Hvad er langsigtet investering? Er dette en pålidelig måde at øge passiv indkomst på? Lad os se nærmere på dette problem.

Hvordan investerer man rentabelt?

Den grundlæggende regel for vellykket investering er diversificering af investeringer. En smart investor bruger ikke én enkelt måde at generere indtægt på. Investeringsporteføljen er opbygget af forskelligefinansielle instrumenter. Der er både tale om langsigtede produkter, primært, og kortsigtede, risikable instrumenter. I hvilken procentdel vil der være alle mulige og ønskede finansielle instrumenter for investoren i sin portefølje - ejeren af kapitalen bestemmer. For sig selv fremhæver han reelle muligheder og fokuserer på personlige præferencer. Det anbefales at overlade en del af pengene til langsigtede investeringer. Denne del af kapitalen er norm alt meget større end alle andre dele af investeringsporteføljen. På den måde holder indskyderen hovedparten af beløbet sikkert og har en stabil høj indkomst. Hvilke værdipapirer er inkluderet i langsigtede investeringer?

Promotions

Det første, som en utrænet person tænker på, er, at aktier er komplekse, og at det kræver særlige færdigheder og evner at tage højde for langsigtede investeringer. Faktisk er enhver borger med et gennemsnitligt sind i stand til (med behørig opmærksomhed og vedholdenhed) at håndtere dette finansielle instrument. For en simpel forståelse ser langsigtet investering i virksomhedsaktier således ud: enhver stor virksomhed har brug for penge til at udvikle dem. Ikke enhver organisation kan klare sig selv. Vi skal bruge investorernes penge. Investorer bidrager med et vist beløb til virksomhedens udvikling, idet de regner med at få overskud baseret på resultaterne af virksomhedens arbejde. I henhold til investeringsaftalen er de berettiget til en del af de penge, virksomheden tjener. Hvilken aktieoverskud er dannet af:

1. Udbytte. De betales af virksomhedens nettooverskud, som opgøres en gang årligt af ejerne. Beregningen er baseret påinvesteret beløb. Som regel sætter investoren dem tilbage i omløb efter udbetaling af udbytte. Denne proces kaldes geninvestering.
2. Valutaforskel. Det er kendetegnet ved konstant kontrol over aktiekursen. Den nederste linje er, at aktier købes til én pris og sælges til en anden. På denne forskel i pris opnås investorens fortjeneste. Sådanne handlinger på børsen kræver betydelig erfaring og forståelse af markedets tilstand.

Typer af kampagner:

1. Værdiandele. Det er de aktier, der af en eller anden ydre årsag er faldet i kurs. Måske var der en krise i branchen, eller sæsonen ændrede sig. Indflydelsen af disse faktorer vil svækkes eller helt forsvinde efter et stykke tid, værdien af aktierne vil stige. Investoren vil tjene på prisforskellen. Spørgsmålet er, hvornår bliver aktierne likvide igen? Udtrykket kan trække ud i årtier.
2. Vækstaktier. Sælges af virksomheder, der vokser i gigantiske fremskridt. Interessen for sådanne aktier vokser meget hurtigt. Udbytte udbetales sjældent, norm alt geninvesteres disse værdipapirer og venter på yderligere vækst.
3. udbyttekampagner. De stiger i pris i lang tid. Deres rentabilitet bestemmes af overskuddet i det selskab, som aktierne tilhører. Det er store, rentable virksomheder.

Hver investor, i henhold til den valgte strategi, vælger aktier til sig selv. De bør være i overensstemmelse med målene for investeringen og være baseret på timingen af den forventede indkomst. Aktierne har forskellig værdi, så der er ingen kobling til kapitalens størrelse. Anbefales til begyndere investorerat træne på aktierne i de såkaldte blue chips. Det er de virksomheder, der har genereret stabile indtægter i årtier (Coca-Cola, Procter og Gembel, Nestle osv.). Disse virksomheders aktier er høje i pris, men deres afkast er stabile.

Obligationer

Essensen af denne type langsigtede investering er som følger: Investoren låner penge til virksomheden, som forpligter sig til at returnere dem efter en vis periode med renter af sit eget overskud. Renter på obligationer kan også betales periodisk. Renten på obligationer er konsekvent højere end på indlån. Obligationer, afhængigt af udsteder, er opdelt i:

1. Regering (føderale låneobligationer). De betragtes som de mest pålidelige. Overskuddet er stabilt, men lavt, på niveau med bankindskud. Der er en pengene-tilbage-garanti.
2. Region alt, kommun alt. En række stater, rentabilitet afhænger af udviklingen i regionen.
3. Virksomhedspapirer. De er udstedt af virksomheder, der søger at tiltrække midler fra private investorer. Norm alt er disse store pålidelige virksomheder, men der er undtagelser. Du bør nøje overveje valget, baseret på erfaringen med at investere (måske en andens).
4. Folk. Dette er et specifikt program for store banker (Sberbank, VTB). Obligationerne udstedes til en kurs på 8,5 % og er ikke underlagt indkomstskat.

De kontanter, som indskydere modtager som indtægt fra obligationer, kaldes kuponbetalinger. Vilkår for placering af finansiering spænder fra et år til langsigtet, over fem år. Sammenlignet med aktier er køb af obligationermindre risikofyldt aktivitet. Obligationer er norm alt sikrede. I tilfælde af debitorselskabets konkurs vil aktionærerne ikke modtage noget, og obligationsejerne har ret til førstegangsbetaling.

Gensidige investeringsfonde (MUIT)

Hvis en nybegynder investor er utilpas ved tanken om at analysere virksomheder og købe værdipapirer på egen hånd, så vil en investeringsforening være et glimrende alternativ. For en lille kommission vil betroede specialister, fagfolk i regnskab for langsigtede investeringer, tage sig af dine økonomiske anliggender. Selve aktien er også en sikkerhed. Fondens medarbejdere har indgående kendskab til finansielle strategier og erfaring med investeringsaktiviteter. Ved at give penge under ledelse af professionelle, mister investoren intet, bortset fra en lille kommission, som de opkræver for arbejdet.

Når du vælger en investeringsforening, skal du være styret af den strategi, som arbejdet udføres i den. Hver investeringsforening har sin egen investeringsstrategi. En diversificeret investeringsportefølje betragtes som læsefærdig, hvor værdipapirer i forskellige retninger er fordelt i et aktieforhold. Ideelt set, når investeringsforeninger samlet påvirker alle meget rentable aktiviteter i virksomheder. Før du køber aktier, skal du være opmærksom på dynamikken i rentabiliteten af fondens strategi. Lad dig ikke narre af høje reklamer om den reelle rentabilitet af investeringsforeninger, se den reelle fortjeneste. Anbefalinger:

1. Behold penge i en investeringsforening i mindst tre år. I denne periode vil strategien vise sitreelt afkast, og illikvidt afkast vil få en positiv dynamik.
2. For dem, der har aktier i lang tid, er der skattemæssige incitamenter og særlige betingelser fra fonde. Dette vil spare penge, når du trækker dig ud af investeringsstrategien.
3. Udforsk særlige tilbud fra fonde. Der er ofte fordele for andelshavere under visse betingelser (køb for et fast beløb, betaling online osv.).

Property

Betragtes som en af de mest pålidelige langsigtede investeringer. Hvis der er et stort beløb, køber investor bolig under opførelse eller færdig bolig. Siden 2019 har salg af fast ejendom "fra grundgraven" været forbudt på lovgivningsniveau på grund af hyppige tilfælde af bedrageri af kapitalejere. Analytikere forudser en stigning i priserne på lejligheder. Ikke desto mindre vil boliger fortsat være en værdifuld ressource. Anvendelsen af denne type investering er uendelig:

• En lejlighed købt til en rimelig pris i byggefasen sælges til en højere pris. Ofte er størrelsen af forskellen i pris tæt på halvdelen af den oprindelige pris. En indkomst på 40-50 % er et fremragende resultat af investeringsinvesteringer.
• Lejligheden er lejet i lang tid og modtager en månedlig fortjeneste. Dens størrelse afhænger af leveringsområdet. I Moskva og andre store byer svarer prisen på lejeboliger til den gennemsnitlige månedlige indkomst for en beboer i en storby. Denne metode er en fantastisk mulighed for at give dig selv en konstant passiv indkomst, og kun bruge på kosmetiske reparationer, når det er nødvendigt.
• Daglig leje giver mere overskud end langsigtet. Men risikoen for ejeren i detteI ovenstående tilfælde tager det meget tid at leje/vise/rengøre lokalerne.
• At købe bolig i udlandet er for nylig blevet mere populært. De bruger oftere sådanne boliger til udlejning og generering af passiv indkomst.
• Omkostningerne på kvadratmeter i Rusland stiger kun fra år til år. Derfor er der, selv efter at have boet i din egen lejlighed i flere år, en chance for at sælge den for mere, end den blev købt.

Indlån

Den klassiske måde at generere indkomst på. Det bliver langsigtet, når investoren konstant fornyer kapitalplaceringsperioden, når deponeringsaftalen er nået. Med faldet i styringsrenten forventes indlånsrenterne at falde i fremtiden. Denne tendens har været fastholdt i flere år nu. Derfor er rentabiliteten af denne investeringsmetode lav (i gennemsnit 6-7 % i dag). Men metoden er fortsat en af de mest populære, især blandt ældre mennesker. Disse er langsigtede investeringer, hvis største fordel er 100 % kapitalbevarelse og rentabilitet angivet i kontrakten. Indskudsforsikringsagenturet forsikrer beløbet på 1.400.000 rubler pr. indskyder i en finansiel institution. Således beskyttes kapitalejernes interesser i tilfælde af et banksvigt på statsniveau.

Ædelmetaller

Svarer til indskud. Udbyttet af ædle metaller er lille, men stabilt. Investoren tilbydes tre måder at købe metaller på: mønter, guldbarrer og depersonaliserede metalkonti. Sidstnævnte er den mest populære måde. Kunden ser ikke fysisk ædelmetaller, men køber dem til kursen. I fremtiden er der en stigning i prisen. På denne valutakursforskel dannes investorens kapital.

Currency

Disse langsigtede investeringer er relevante for dem, der ikke er sikre på rublens stabilitet og er klar til konstant at overvåge valutakurserne. Investoren får indtægt på grund af forskellen i valutakursen på købstidspunktet og på salgstidspunktet. Nogle kapitalejere foretrækker at beholde penge i valutaen i tilfælde af misligholdelse. Kurser på indlån i fremmed valuta lader meget tilbage at ønske, så fortjenesten i dette tilfælde er tvivlsom og uforudsigelig.

Hvor kan jeg få penge?

Størrelsen af startkapitalen med et brændende ønske om at engagere sig i langsigtede investeringer betyder ikke noget, når det kommer til værdipapirer. Konsistens og stabilitet i indkomsten fra langsigtede investeringer tilskynder investorer til at bruge forskellige finansieringskilder:

1. Elementær kilde er egne midler. Deres rødder kan vokse fra hvor som helst. Kontanter kan tjenes, arves, bruges som kilde til langsigtet investeringsfinansiering efter salg af dyr ejendom.
2. Lånte midler. Det er vigtigt at forstå, at interessen for at bruge kreditmidler ikke bør overstige det potentielle og faktiske afkast på langsigtede investeringer. Ellers vil investoren forblive i minus, og investeringsmålet vil ikke blive nået.
3. Offentlige tilskud. Investeringforegår med føderal støtte. Staten hjælper nystartede forretningsmænd og finansierer investeringer. For eksempel kommer støtten til landbruget i Rusland på føder alt niveau.
4. Tredjepartsværktøjer. Dem, der formåede at tiltrække fra private hænder. Gensidige investeringsfonde og projekter, der kræver investeringer og tiltrækker investorer til gensidigt samarbejde i henhold til denne ordning.

Hvordan investerer man korrekt?

Langsigtede investeringsprojekter kræver et omhyggeligt kalibreret handlingsplan og stabilitet i dets udførelse:

• I den første fase er det nødvendigt at bestemme kilderne til langsigtede investeringer. Vælg den mest interessante investeringsmulighed for dig, gør dig bekendt med den potentielle rentabilitet, beregn den sandsynlige fortjeneste visuelt og korreler den med det tilsigtede mål om at generere indkomst. Hvis resultatet er som forventet, skal du handle.
• Indsaml så meget nyttig og korrekt information som muligt om din fremtidige indtægtskilde. Find anmeldelser, artikler og analytikerprognoser. En analyse af langsigtede investeringer og tidligere års erfaringer vil give den nødvendige information om likviditeten i det valgte projekt.
• Det ville være nyttigt at bruge en finansiel konsulents tjenester til at analysere investeringsporteføljen. En professionel beregning af potentiel fortjeneste vil tydeligt vise fremtidig indkomst.
• Køb, hvad du vælger. Eller invester, hvor du bestemmer. Spild ikke tid, ellers kan beregningerne ikke være korrekte, eller værdien af aktiverne vil ændre sig. I dette tilfælde bliver du nødt til at starte hele processen igen, ellers vil kredsløbet være detforkert.
• Overvåg dine investeringer konstant. Markedstestning udføres på lang sigt, mindre udsving påvirker ikke bundlinjen. "Put and forget" handler ikke om et investeringsprojekt.
• Kontrollér rentabiliteten. Periodisk revision og redegørelse for langsigtede investeringer. Så sandsynligheden for fejl vil være minimal.

Risici

På trods af at investeringer i langsigtede investeringer er de mest rentable, er der stadig risici ved deres brug:

1. I tilfælde af erhvervelse af aktier i en upålidelig virksomhed med dens efterfølgende konkurs, er der risiko for manglende tilbagebetaling af midler. Det kræves med særlig omhu at vælge den virksomhed, du planlægger at investere i.
2. Gældsforpligtelser for det selskab, hvis aktier blev købt. Risikoen er, at dit investeringsbidrag vil blive brugt til at betale denne gæld i tilfælde af kreditororganisationens konkurs.
3. Risici ved langsigtede investeringer, der ikke er relateret til de finansielle aktiviteter i selskabet, der er investeret i. For eksempel en anspændt politisk situation, et statskup, social ustabilitet og kritik af virksomheden i pressen. Alle disse faktorer påvirker værdien af virksomhedens aktiver negativt.

Afslutningsvis

Før du beslutter dig for langsigtede investeringer i værdipapirer, skal du vælge en pålidelig mægler. Det er ham, der bliver den mellemmand, gennem hvilken du vil foretage transaktioner på aktiemarkedet. Hovedopgaven for en mægler er at rettidig ogfuldt ud sætte investoren i stand til at trække midler ud af cirkulation.

De 11 bedste mæglere i 2018 inkluderede: VTB, FG BCS, Sberbank, FINAM, Otkritie Group, ATON LLC, ALOR BROKER, KIT Finance, GPB Bank, Promsvyazbank, JSC IC IT Invest.

Et langsigtet investeringsprojekt bør gribes ansvarligt an og ikke lade tingene gå deres gang. Hvis det er nødvendigt, især i starten, tøv ikke med at bruge en finansiel rådgivers tjenester. En kompetent tilgang vil beskytte din kapital mod mulige tab.