Risikostyring i handel: beregningsregler, hvordan

2024 Forfatter: Howard Calhoun | [email protected]. Sidst ændret: 2023-12-17 10:22

Emnet om handel er relevant for alle læsere, der er interesserede i aktiemarkedet. Specialister er godt klar over behovet for professionel risikostyring, når de foretager finansielle transaktioner. Det er dog ikke alle begyndere, der er klar over dette. Hvis du ikke følger reglerne for risikostyring i handel, mister du din handelskonto eller en del af den i kort tid. Lad os prøve at undvære højt specialiserede termer, der simpelthen er ukendte for mange, og som udgør en definition.

Hvad er det her?

Risikostyring i handel er lidt ligesom en airbag i en bil. Den eneste forskel er, at det er beregnet til at redde kapital, ikke liv.

Derfor er det så vigtigt at kende reglerne for risikostyring i handel og kunne anvende dem i praksis. Dette gælder især for begyndere, som endnu ikke har forstået alle funktionerne i aktiemarkedets funktion.

Shvor skal man begynde?

Det første, en fremtidig professionel erhvervsdrivende bør lære, er at handle til nul. Kort sagt bør han i det mindste ikke tabe penge, når han foretager transaktioner. Først efter det er det værd at lære at tjene. Næsten ingen formår at omgå denne fase. Nogle handlende begynder allerede i de første måneder af deres aktivitet at modtage indkomst. Men ved at gøre det springer de det stadie over, hvor der kommer erkendelsen af, at de skal arbejde i et aggressivt miljø.

Der er risiko for hurtigt at blive ekspert. Ingen er dog immune over for pludselige og smertefulde fald på aktiemarkedet. Af samme grund skal du ikke fortvivle, ikke modtage indkomst med det samme. Hvis man tror på statistikken, kan næsten halvdelen af de gennemførte transaktioner give et negativt resultat. Derfor er det så vigtigt at anvende risikostyring i handel.

Grundlæggende regler

Lad os kort liste dem op og derefter diskutere dem mere detaljeret:

• Invester ikke mere end halvdelen af din kapital.
• Behold din risikotolerance.
• Hold balance mellem diversificering og koncentration.
• Angiv stopordrer.
• Bestem afkastningsgraden.
• Åbn flere positioner.

Invester ikke mere end halvdelen af din kapital

Hvis du vil have succes på det finansielle marked, så prøv ikke at investere alle dine midler udelukkende i ét projekt. Prøv at overlade det meste af kapitalen til andre transaktioner.

Desuden nogleeksperter på aktiemarkedet anbefaler ikke at bruge mere end tredive procent af kapitalen til at deltage i transaktionen. Jo lavere tal, jo bedre.

Prøv at fordele kapital mellem flere projekter, og forsikre dig dermed mod den potentielle risiko for ødelæggelse.

Forbliv risikabelt

Ifølge eksperter bør dette tal ikke være mere end fem procent af din kapital. Ved at følge dette princip vil du sikre dig, at tabsprocenten højst bliver 5 procent af kapitalen. Dette tal overstiger ikke engang inflationsraten. Afhængigt af investeringsområdet kan risikoniveauet reduceres til halvanden procent. Dette er en af de grundlæggende regler for risikostyring i handel, som giver dig mulighed for at forhindre mulige tab af kapital.

Hold balance mellem diversificering og koncentration

Evnen til at fordele midler mellem flere projekter kaldes diversificering. Ved at bruge denne risikostyringsstrategi i handel foretages beregningen for at reducere sandsynlige tab. Koncentration er koncentrationen af en imponerende del af kapitalen på ét marked eller i ét projekt. Derfor er det vigtigt at finde en balance mellem diversificering og koncentration. Eksperter anbefaler at bruge et gennemsnit på ikke mere end ti investeringsinstrumenter. Dette giver dig mulighed for at fordele midler på en sådan måde, at hvis en gruppe falder, kompenseres tabene af de andres vækst.

Angiv stopordrer

For at undgå store tab, nårprisændringer, sæt det såkaldte stop loss på forhånd. Dette vil låse prisen, hvilket gør det muligt for den erhvervsdrivende at lukke positionen. Før du bruger en stopordre, er det dog tilrådeligt at udføre markedsanalyse. Lige så vigtigt er den erhvervsdrivendes villighed til at tage en vis risiko.

Bestem afkastningsgraden

For enhver, endda potentiel, transaktion på aktiemarkedet anbefaler eksperter at bestemme forholdet mellem fortjeneste og tab. Denne prognose giver dig mulighed for at balancere risiciene. Hvis det ønskede forhold ikke kan opnås, anbefales det helt at opgive brugen af denne investeringsmetode.

Dette er et vigtigt risikostyringsværktøj i handel. Hvordan man laver afkastet, beslutter hver deltager på aktiemarkedet uafhængigt. Det afhænger ikke kun af aktivitetens karakteristika, men også af karakteren af deltageren selv. Nogle er mere villige til at tage risici og er ikke bange for at foretage handler, de ikke er sikre på.

Åbn flere stillinger

Hvis flere positioner er tilgængelige på aktiemarkedet, forudsat at der bruges et identisk instrument i hver af dem, skal den erhvervsdrivende på forhånd vælge handels- og trendpositioner. De første er beregnet til kortsigtet handel. Den anden er designet til en lang periode.

Hvordan beskytter man kapital?

Når der foretages transaktioner på aktiemarkedet, bør en erhvervsdrivende være særlig opmærksom på beskyttelse mod deltagelse i transaktioner, der ikke genererer indkomst. Til dette formål er selv professionelle spillere uddannet i pengestyring.

Hovedreglen er ikke at risikere imponerende summer. I hver transaktion bør du forsøge at bruge minimumsdelen af din kapital. Jo mindre transaktionsbeløbet er, jo lavere er risikoen.

Hvordan laver du din egen strategi?

Folk, der har udviklet sig på aktiemarkedet i lang tid, ved, at der ikke er nogen universelle løsninger. Hver spiller bygger selvstændigt sin egen strategi, styret af den erhvervede viden og praktiske færdigheder.

Begyndere har en tendens til at forsøge at få så meget information som muligt fra tilgængelige kilder. De læser nyheder og faglige artikler, besøger fora og stiller spørgsmål til eksperter. Baseret på de modtagne oplysninger drager de deres egen konklusion om, hvorvidt det er tilrådeligt at købe eller sælge.

Denne metode giver dig virkelig mulighed for at indsamle en masse information, men på grund af manglende praktisk erfaring kan det føre til mislykkede handlinger.

Ud over teoretisk viden skal du have rigtige strategier. I praksis venter handlende sjældent længere end en måned for at se, hvad der sker. Penge skal hele tiden rotere og give overskud. Strategien kaldet "køb og hold" er kun relevant på meget profitable markeder. Du skal dog være i stand til nøjagtigt at bestemme tidspunktet for det mest profitable salg af værdipapirer.

Grundlæggende strategier

Investorer kender nogle af de mest populære måder at udføre transaktioner på:

• Skalpering. Det indebærer at lave et stort antal små transaktioner, der giver den erhvervsdrivende en lav, men næsten garanteret fortjeneste. Den største ulempe er, at utidig afbrydelse af transaktioner reducerer investorens fortjeneste. En anden ulempe er, at en massiv negativ handel kan ophæve alle andres positive virkninger.
• Intradagshandel. Transaktionen er i dette tilfælde gennemført inden for en dag. Den største ulempe er, at du skal lave positive handler dagligt. Dette skaber psykologisk pres, der resulterer i dårlig beslutningstagning.
• Positionel handel betragtes som en af de mest populære. Denne mulighed er valgt af et betydeligt antal spillere.

Som du forstår, er det især vigtigt at følge reglerne for risikostyring i handel for begyndere. Dette skyldes, at det er begyndere, der er tilbøjelige til at begå det største antal fejl. Derfor bør de i begyndelsen af deres professionelle karriere ikke satse på at tjene penge, men på evnen til at bevare kapitalen og undgå tab. Til dette formål bør man studere bøger om risikostyring i handel og andre tilgængelige kilder.