"Mosoblbank": problemer og anmeldelser

2024 Forfatter: Howard Calhoun | [email protected]. Sidst ændret: 2023-12-17 10:22

I 1992 begyndte forretningsbanken Vatan at operere i Dagestan. Efter at den blev købt ud af bankfolkene Viktor og Roman Krestin, flyttede den finansielle institution til Fryazino og skiftede navn til Moskva Regionalbank. I de efterfølgende år ændrede sammensætningen af aktionærer sig flere gange. 97,94% af kreditinstituttet ejes af OJSC Republican Financial Corporation, resten er fordelt på enkeltpersoner. Alexander Malchevsky ejer 70 % af OJSC, og hans far Andrzej drev banken indtil 2011.

Udviklingshistorik

I 2005 blev Mosoblbank optaget i systemet med forsikringsindskud. Det gjorde det muligt at øge antallet af afdelinger til 400 på blot to år. Kvaliteten af ledelsen fremgår også af det faktum, at banken i 2013 "vedtog" mere end 1.000 pengeautomater, syv hundrede terminaler og 4.000 POS-terminaler, som betjente kunder med Visa- og MasterCard-kort. I 2011 lancerede vi vores eget pengeoverførselssystem - "MOPS".

Begyndelse af problemer

Mosoblbanks problemer startede tilbage i 2011år. Så forbød centralbanken at acceptere indskud fra enkeltpersoner i seks måneder. Ledelsen var uden tab og begyndte at udbyde deres aktier for et sparsomt beløb. Allerede dengang havde eksperter et spørgsmål om, hvordan en finansiel institution formår at betale så store renter på indlån.

I august 2012 offentliggjorde Izvestia rapporter. Mosoblbank havde den højeste rente - 19,3%. Ledelsen afviste straks disse data i officielle kilder. Banken fortsatte med at tiltrække midler fra økonomiske enheder til en hektisk procentdel. Dette kunne ikke andet end at påvirke niveauet af hans udvikling.

Nøgleøkonomi

I 2013 gav "National RA" banken den højeste kreditvurdering - "A +". 61,9 % af dets nettoaktiver omfattede lån til små og mellemstore virksomheder. Der var stadig 4,8 % af investeringerne i centralbanken. Banken finansierede 81 % af sine forpligtelser med midler indsamlet fra enkeltpersoner. Den samlede mængde af reserver er 9%. Mængden af kapital er 18,8 milliarder rubler. Mosoblbank fungerede som donor på interbankmarkedet. Med sådanne indikatorer tog han en 8. plads i Rusland og en 7. plads i Moskva.

Mosoblbank: problemer i 2014

2014-07-05 Vedomosti rapporterede, at gennem en af de største og mest succesrige banker i Moskva blev 60 milliarder rubler svigagtigt hævet til datterselskabers konti. Ledelsen af Mosoblbank nægtede øjeblikkeligt disse oplysninger og anlagde en retssag ved voldgiftsretten i Moskva mod ejeren af avisen.

2014-19-05 Medierne rapporterede, at centralbanken besluttede at rense tre institutioner på én gang: Mosoblbank, Inresbank og Finance Business Bank. Alle tilhører Malchevsky-familien. Centralbanken vil afsætte 117 milliarder rubler til at løse problemet. sanatorium - SMP. Den officielle erklæring udkom et par dage senere, efterfulgt af information i pressen om hvidvaskordninger.

Sådan skete det

Under efterforskningen afslørede centralbanken en ordning for dengue-hvidvaskning. Mosoblbank, der havde restriktioner fra regulatoren, fortsatte med at tiltrække indskud. Men han placerede dem ikke på regnskabet, men bragte dem til balancen i beslægtede virksomheder.

Teknisk er ordningen som følger. Om eftermiddagen indgås en normal deponeringsaftale med indskyder. Om aftenen samme dag opsiger banken den ensidigt og overfører pengene fra saldoen. Indskyderen kan til enhver tid kræve dem tilbage. Men på balancen vil de ikke være synlige. Ifølge de økonomiske resultater for 2014 tiltrak banken indskud for i alt 19,5 milliarder rubler. Dette tal har ikke ændret sig de seneste to år. På grund af den atypiske situation kan DIA-betalinger være flere gange højere end de beløb, der fremgår af balancen. Under omorganiseringen vil de tidligere ejere - Malchevsky-familien - overføre alle deres aktiver til SMP. Mosoblbank genkender ikke problemer og problemer relateret til hvidvaskning af penge.

Hvordan det hele startede

Det er muligt, at ingen ville have kendt til svindlen, hvis det ikke var tilfældet. En af indskyderne i Mosoblbank viste sig at værecentralbankchef. Han bemærkede, at de indskud, der blev udstedt dagen før, blev trukket fuldt ud i afdelingerne i nabobyerne. Som undersøgelsen senere viste, opsagde speciallanceret software hver nat kontrakter og indgik nye for investeringer i aktier i RKF OJSC, bankens hovedaktionær. Pengenes videre skæbne er ukendt. En del af midlerne blev fundet på regnskabet for LLC "Rus". Dette er en ridepark. Investeringer, må det siges, er tvivlsomme. Tilbagebetalingstid - 15 år. Centralbanken leder nu efter løsninger på det problem, som Indlånsforsikringen venter på, og politiet valgte selv at trække sig.

Kreditinstituttet slog næsten rekorden i det tildelte beløb for rehabilitering. I 2008 sendte centralbanken VTB 295 milliarder russiske rubler til rehabilitering af Bank of Moscow. Og her er de problemer, som Mosoblbank og dens sanatorer oplever i dag: I registret over indskydere er nogle af de rigtige navne blevet erstattet af fiktive. DIA skal foretage en yderligere undersøgelse. Dette vil uvægerligt øge balancegabet.

Kundeanmeldelser: Mosoblbank

Problemerne for en finansiel institution diskuteres aktivt på internettet. I juni fremkom oplysninger om, at banken ikke returnerede indlån. Men ikke alle. Forbuddet omfatter indskud åbnet senere end 2014-01-02 (til et beløb på mere end 700 tusind rubler). "Mosoblbank" forklarer problemerne med betalinger på indskud ved at udføre reorganiseringsproceduren. Ifølge den nye forordning, hvis mængden af midler ikke overstiger 700 tusind rubler,så kan kunden kun hæve 100.000 pr. dag. Ellers skal du skrive en ansøgning til banken. Det behandles af en særlig kommission. På dette tidspunkt kontrolleres kontrakten og de primære dokumenter, som bekræfter, at der er modtaget penge til kontoen. Samtidig accepteres sådanne ansøgninger ikke af filialer i alle byer.

Denne innovation vakte en masse indignation fra kunderne. Situationen forværres yderligere af personalets inkompetence. Dette gælder især datterselskaber af den finansielle institution Mosoblbank (Samara). Kundeproblemer i denne by er de mest almindelige. Forargede mennesker oversvømmede bogstaveligt t alt Samara-grenen af Malchevskys ide med klager.

Så i lang tid har banken accepteret forsyningsregninger uden provision. Men ifølge kundernes tilbagemeldinger har tingene nu ændret sig. Mange mennesker klager over, at skiltet med kommissionens størrelse dukker op efter at have lavet pengesedler i selvbetjeningsterminalen. I dette tilfælde, i tilfælde af afvisning af at foretage en betaling, vil beløbet af midler, der er deponeret i terminalen, ikke blive returneret. Til eventuelle klager over dette spørgsmål forsikrer medarbejderne om, at dette ikke kan være tilfældet. Hvis kunden nægter at betale, vil banken returnere pengene til ham. Men der er få mennesker, der ønsker at kontrollere denne erklæring ved at risikere beløbet på 6.000 rubler.

Mosoblbank forsøger at løse de problemer, der er opstået i år, på forskellige måder. Især klager mange kunder over, at de ikke kan modtage penge selv på en regning. Investorer, der opsigerindbetalingsaftale inden dens udløbsdato, modtager de generelt ikke penge. Bank Mosoblbank forklarer problemer af denne art ved handlinger fra et sanatorium. Da SNP ikke på nogen måde kan oprette et register over indskydere, kan den finansielle institution ikke returnere pengene.

CV

En af de største russiske banker kom under omorganiseringen af centralbanken. Som et resultat af undersøgelsen blev det afsløret, at den finansielle institution tog 60 milliarder rubler ud af balancen. Dette beløb blev overført via RFK OJSC's konti til saldoen for tvivlsomme virksomheder. Nu forsøger DIA at udarbejde et korrekt register over indskydere, og kunder forsøger at hæve penge fra banken.