Stadier og principper for investeringsporteføljedannelse

2024 Forfatter: Howard Calhoun | [email protected]. Sidst ændret: 2023-12-17 10:22

Emnet om at danne og administrere en investeringsportefølje har vundet mere og mere popularitet i de seneste år. Den økonomiske krise er forbi, folk begyndte at akkumulere opsparing. Nogen var mere heldig, og pengene gik i arv. Hvordan afhændes de udskudte penge korrekt? Hvor skal man investere og ikke brænde ud? Hvad er investeringer, og hvordan bruger man dem korrekt? Hvordan ser en investeringsportefølje ud, og hvilke typer findes der af den? Hvad skal der gøres for at danne en portefølje af investeringsprojekter?

Hvad er investering?

Investors adfærd ligner associativt en træners arbejde. Hvis vi betragter finansielle investeringer som spillere, er investorens opgave at placere hvert medlem af holdet korrekt på banen. Afhængigt af talenter og styrker, gavner spillerne holdet og fører til sejr. Investeringer, velvalgte, velvalgte finansielle strategier og produkter er værdifulde spillere, der kan vinde kampen. Hvornårhvis et holdmedlem tages ud af spillet, er resten af truppen i stand til at kæmpe om sejren.

Investeringer i klassisk forstand er kundens finansielle investeringer. Hvor en person investerer sine penge er hans rent personlige sag. Generelt er kapitalforøgelse ved hjælp af finansielle instrumenter en investering.

Investeringsportefølje

At skabe en permanent kilde til passiv indkomst er investorens opgave. Passiv indkomst er de penge, der kommer gennem "arbejdet" med opsparing (renter, forsikringsudbetalinger, udbytte osv.). En investeringsportefølje i det finansielle miljø kaldes norm alt en pakke af klientaktiver, hvor forskellige kilder til passiv indkomst kombineres på en bestemt måde. Måden, hvorpå typerne af værdipapirer og andre indtægtskilder er fordelt i procenter, bestemmes af kunden.

En erfaren investor leder efter den mest effektive måde at administrere aktiver på. Det ser ud til, at det er lige så nemt at investere i den mest rentable virksomhed som at beskyde pærer. Men denne strategi er kun attraktiv for begyndere. Med erfaring følger forståelsen af, at hovedprincippet for at danne en optimal investeringsportefølje er nøje beregnede risici. Som regel loves den maksimale procentsats på investeringer, hvor risikoen for at miste investeringer er høj.

Den kyndige investor søger ikke at købe de værdipapirer med det højeste afkast. Hovedmålet med hans investeringer er minimale risici og maksimal indkomst. Princippet om at danne en investeringsportefølje er likviditeten af midler, evnen til at trække dine egne penge ud af cirkulation tilethvert øjeblik uden risiko for at miste dem.

Hvis du bruger én indtægtskilde, er der stor risiko for ikke at kunne modtage penge tilbage på et passende tidspunkt. Som regel giver højafkast-investeringsprojekter ikke en sådan mulighed før slutningen af løbetiden.

Af hensyn til investeringernes sikkerhed anbefales det at bruge flere finansielle instrumenter til kapitaldannelse.

Risici

Det er umuligt at udelukke dem fuldstændigt i investeringsprocessen. Risikoårsager:

• Forkerte virksomheder at investere i. Investoren valgte den virksomhed, der ikke ville bringe indkomst (ny eller i krise), krænkede princippet om at danne en investeringsportefølje.
• Inflation. Afskrivningen af kontanter i procent overstiger afkastet af aktiver. Det er påkrævet at tage højde for dette punkt på forhånd, når du vælger en strategi.
• Bukke under for elementære impulser. Erfarne investorer ved ikke at sælge aktiver, hvis alle sælger. Det samme gælder shopping.

Sorts af porteføljer

Der er ingen klar definition af porteføljeklasser. Det skyldes, at formueforv altning er et rent individuelt anliggende. Derfor blander investorer ofte forskellige strategier for at opnå maksimale resultater. Enhver nybegynder investor har brug for information om principperne for at danne en investeringsportefølje og deres vigtigste varianter.

Profitporteføljetype

Fra navnet er det tydeligt, at vægten i investeringsstrategien er at maksimere profitten. Risikoen skalvære minimal. Investorer med en sådan portefølje investerer i aktier i store statsejede virksomheder. På sigt bringer de ejeren fra 10 til 25 procent af den passive indkomst. Ulempen ved en sådan portefølje er en bred tidsramme. Beregningen er for et langsigtet forhold.

Risikoportefølje

Investoren er klar til at risikere sin egen kapital for at opnå maksimal profit. Investerer i aktierne i de seneste virksomheder, hurtigt voksende virksomheder, moderne udvikling. Der er stor chance for kapit altab, hvis aktien taber værdi.

For Growth

Indkomst vokser ved at øge værdien af købte værdipapirer. Princippet om at danne en investeringsportefølje fra sin ejer er som følger: han køber aktier i aktivt udviklende virksomheder, der bruger de nyeste teknologier. Når aktiekursen stiger, sælger ejeren den. Yderligere kapital dannes ud fra prisforskellen. Risikoen for en sådan portefølje er høj, derfor bruges den med fordel hovedsageligt af erfarne investorer.

Balanceret

Princippet for at danne en optimal investeringsportefølje er kapitalbevarelse. Ejeren køber værdipapirer fra betroede virksomheder. Fortjenesten fra dem kommer ikke særlig hurtigt, men der er ingen risiko for kapit altab. Plus en stabil indkomst, omend ikke ret høj.

Kortsigtet

Højrisikoportefølje. Dannelsen af en investeringsportefølje af værdipapirer sker med ejerens deltagelse i transaktioner med maksimal likviditet. En hurtig tilbagebetaling er også vigtig. Instrument for denne porteføljetjene som valutatransaktioner, aktiespekulation.

Langsigtet

De fleste af de milliardærer, som folk kender, erklærer offentligt, at denne metode til kapitalakkumulering er den mest pålidelige. Finansiering investeres i virksomheder, der giver en stabil indkomst. Samtidig vil rentabiliteten blive håndgribelig om 10 år eller mere. En sådan portefølje er velegnet til dem, der ikke har brug for en akut tilbagetrækning af midler i de kommende år.

stadier i at danne en investeringsportefølje

Før du beslutter dig for at begynde at investere, skal du overveje nogle punkter:

1. Du burde ikke være i gæld. Først skal du betale alle lån af og fordele gæld til venner. Ingen "ankre", der kan trække dig tilbage fra en lys investeringsfremtid.
2. Du kan ikke investere dine sidste penge. I en nødsituation kan de være nødvendige, og aktiver skal trækkes tilbage. Så vil hele kapitaldannelsesplanen gå i vasken.
3. Arranger en økonomisk airbag. Den består af fire og gerne seks månedlige udgifter. Disse penge bør være frit tilgængelige. Du kan for eksempel gemme dem på et betalingskort til renter eller placere dem på et kortfristet depositum. Midler kan kun bruges i nødstilfælde (jobskifte, sygdom, uplanlagte udgifter osv.).
4. Vælg en mægler. En mægler er den virksomhed, hvorigennem penge indsættes på en individuel investeringskonto og hæves derfra. Hvis der ikke er problemer med at indsætte midler på kontoen, kan det være at hæve dem derfraproblematisk, men forudsat at du har en upålidelig mægler. Der bør ikke være yderligere ulovlige forhold (f.eks. tag en ven med til programmet). Studer kontrakten omhyggeligt.
5. Lær. Investering kræver konstant opdatering af viden. Kommuniker med erfarne investorer, det er nyttigt at deltage i erhvervsuddannelser om emnet investeringer. De vil give en enorm mængde information om principperne og stadierne for at danne en investeringsportefølje. Find din materialekilde, som det er praktisk og let at forstå ny viden med.

Og nu er det øjeblik kommet, hvor du er klar til at investere. Du kan starte med et hvilket som helst beløb. Det er muligt at tilføje til kontoen senere, når erfaring med kapitalcirkulation kommer.

Målretning

Det første skridt i dannelsen af en optimal investeringsportefølje er det rigtige mål. Vage motivationer "at tjene noget, hvis du kan" - det er ikke målet. Det endelige resultat bestemmes af tal. Forstå om du vil rejse kapital med 100 % eller spare op til en udbetaling på et realkreditlån (i alt). Et specifikt, håndgribeligt og interessant mål for en investor at danne en investeringsportefølje er det vigtigste i erhvervslivet. Med en klar vision om resultatet af deres arbejde i tankerne, vil investoren ikke uden tanke risikere kapital.

Der er ikke plads til impulsive beslutninger i hans strategi. Fraværet af uberettiget risiko giver tillid til, at der ikke vil ske nye fejl og skuffelser i investeringerne. Du kan i første omgang ty til hjælp fra en finansiel konsulent. Brug forfor at forstå, at det ikke vil være muligt hurtigt at tjene en høj indkomst med det samme, kræves et grundlæggende kendskab til investeringssystemet. Efter at have fået første erfaring kan du prøve at udføre risikable operationer.

Investeringsstrategi

Den anden fase i dannelsen af en investeringsportefølje af værdipapirer er den korrekte udfyldning af porteføljen. Af dem, der er diskuteret ovenfor, blander en erfaren investor sig efter hans smag. Valget består hovedsageligt af tre standardstrategier: aggressiv, passiv eller moderat.

Aggressiv strategi indebærer høje risici med mulighed for at opnå maksimal indkomst på kort tid. Det kræver konstant involvering i processen og forståelse for, hvad der sker. Løbende køb og salg af aktiver, geninvestering. En sådan strategi kræver viden, tid og tilstrækkelige midler fra kontohaveren, risikoen skal begrundes.

Med en passiv strategi er akkumulering meget langsommere. Der investeres udelukkende i velrenommerede virksomheder. I gennemsnit har der stået midler på kontoen i mere end ti år. Som et resultat vil de give en stabil høj indkomst.

En moderat strategi indebærer den mest fornuftige og interessante tilgang: at opdele aktiver i flere dele i procenter. Hvor en del går til langsigtede projekter, indløses forskellige værdipapirer ved hjælp af en anden, en tredje lægges på indskud, en fjerde investeres i livsforsikringer og så videre. Denne strategi beskytter investoren fra alle sider. Det er muligt at beholde hovedparten af hovedstaden,i tilfælde af mislykket investering.

Og garanteret indkomst fra hver anbringelseskilde. Risikoen for tab er i dette tilfælde minimal. Hovedparten af kapitalen forbliver under alle omstændigheder. Det skal huskes, at det ikke er nødvendigt at opdele kapitalen i mange dele, 8-9 er nok. Ellers er det svært at holde styr på alle delene, og risikoen for tab stiger.

Markedsanalyse

Dette er den tredje fase i dannelsen af en finansiel investeringsportefølje. Bliv bekendt med praksis hos erfarne investorer, øv dig på en virtuel konto. Vælg en pålidelig mægler, studer udvekslingen, prøv at efterligne handlingerne fra succesrige investorer, der tillader begyndere at se dem. Træning og øvelse på små beløb vil danne uvurderlig erfaring til større investeringer.

aktiver

Den fjerde fase af investeringsporteføljedannelsen. Denne måde at øge kapitalen på er god, fordi du selv kan administrere aktiver. Ejeren bestemmer selv, hvad og hvor meget der skal købes og hvornår der skal sælges, hvor han vil investere og hvor ikke. Derfor er alle risici i individuelt ansvar, der er ingen effekt af roulette eller andet spil. Vælg at investere i en virksomhed, som du i det mindste ved lidt om. Ikke-allokerede midler anbefales at blive vekslet til valuta, hvis der ikke er nogen muligheder, hvor de kan allokeres.

Overvågning

Selv hvis du beslutter dig for at bruge den mest passive indtægtskilde, er strategien konservativ, og overskuddet forventes ikke meget snart, gå med jævne mellemrum til børsen og følg, hvad der sker der. Måske trænger til noget-derefter købe eller omfordele aktiver. Lad ikke tingene gå af sig selv. Investeringer kræver behørig opmærksomhed.

Hvordan vælger man en mægler?

Der er regler for at vælge en pålidelig mægler, så der ikke opstår en uventet ubehagelig situation, når der trækkes penge ud. Her er hvad du skal kigge efter:

1. Tilgængeligheden af en licens. Du kan tjekke ægtheden på webstedet for Den Russiske Føderations centralbank.
2. Har adgang til de markeder, du har brug for (valutatransaktioner på udenlandske markeder, ædelmetalmarkedet osv., afhængigt af kravene).
3. Det anbefales at vælge en mægler blandt lederne. Disse virksomheder har statsstøtte. Top 10: BCS, Finam, Renaissance, Otkritie, VTB, Sberbank, Alfa-Bank, Promsvyazbank, IT Invest, Kit Finance.
4. Vær opmærksom på mæglergebyrer. Afhængigt af investeringsstrategien er nogle af dem muligvis ikke egnede.
5. Mulighed for at bruge brugervenlig software.
6. Tjek de ekstra tjenester, der leveres af mægleren. Evne til at bruge tjenester fra en finansiel rådgiver, modelporteføljer osv.

Ved at følge disse enkle regler, når du vælger en mægler, vil du spare tid og være i stand til at begynde at investere hurtigere. Uden at glemme principperne og stadierne i investeringsporteføljedannelsen.

Optimering

Det første værktøj er porteføljespredning. Dens essens koger ned til fordelingen af aktiversom følger: 50-70% af al økonomi bruges på lang sigt, 20% til meget rentable, men risikable virksomheder. Saldoen overføres til en indlånskonto eller veksles til metal. Du skal bevare harmonien i porteføljen og ikke investere i ét segment.

Den anden måde er fordelingen af finanser mellem banker på indlånskonti. Hvis beløbet er mere end 1,4 millioner, så kan det ikke betale sig at opbevare disse midler i én bank, da forsikringssummen vil stige. Der findes færdige bankinvesteringstilbud, der kan bruges som et alternativ til et indskud. I dette tilfælde vælger kunden selv det område, han vil investere i.

Tredje - køb af fast ejendom. Projekter på udgravnings- eller byggestadiet er særligt efterspurgte. Udbyttet af sådanne investeringer er 30-70 % på basis af en transaktion med et salg efter byggeriet er afsluttet.

Afslutningsvis

Hvad giver investoren mulighed for at danne en optimal investeringsportefølje? Artiklen gav detaljerede anbefalinger. Det vigtigste er kapitalens sikkerhed. Brugen af en kombineret portefølje giver forudsigelig indkomst, muligheden for fleksibel styring af monetære aktiver. Porteføljelikviditet giver dig mulighed for hurtigt at købe og sælge værdipapirer. Den modtagne indkomst kan geninvesteres og nyde frugterne af investeringen i mange år fremover.