Har jeg brug for et pas, når jeg veksler valuta i Rusland?

2024 Forfatter: Howard Calhoun | [email protected]. Sidst ændret: 2023-12-17 10:22

Har jeg brug for et pas, når jeg veksler valuta? Et lignende spørgsmål kan opstå hos enhver borger. Især for dem, der planlægger at rejse uden for Rusland. For eksempel til Polen eller USA. Det er umuligt at betale i russiske rubler i udlandet. Og det kan være et kæmpe problem. Så du skal kigge efter "vekslere". Ikke altid et sådant spørgsmål bliver hurtigt løst. Er det nødvendigt at foretage personlig identifikation? Hvis ja, under hvilke betingelser?

lovgivningsramme

Vil du svare så præcist som muligt? Så skal borgeren grundigt studere de lovgivningsmæssige rammer. Skal jeg have et pas, når jeg veksler valuta i en bank?

Dette spørgsmål er reguleret af føderal lov nr. 115 af 2001-07-08. Det er i øjeblikket ændret den 23. april 2018. Dette er den juridiske ramme, som du bør stole på, når du sælger eller køber en valuta.

Påkrævet eller ej

Har jeg brug for et pas, når jeg veksler valuta? Det er umuligt at give et entydigt svar på den slags spørgsmål. Øjeblikket er forbundet med det faktum, at FZ-115 sørger for forskellige livssituationer. Afhængig af demsvaret på det tidligere stillede spørgsmål ændres.

Hvad betyder det? I henhold til loven er der i valutatransaktioner nogle gange behov for et ID, og nogle gange er det ikke. Men hvad skal man forberede sig på? Hvornår kan jeg ikke tage mit id med til en bank eller pengeveksler?

Når det ikke er nødvendigt

Op til hvilket beløb valutaveksling - uden pas? Det er værd at være opmærksom på, at en person i øjeblikket kan købe en uendelig mængde udenlandske penge samt sælge dem. Det er bare, at nogle gange kræves et civilt pas for at fuldføre opgaven.

I henhold til loven er det muligt at udføre anonyme valutatransaktioner med penge til et beløb på højst femten tusind rubler. Det betyder, at når du køber udenlandske penge til denne indikator, eller når du sælger den, behøver du ikke at identificere en person.

Når det kræves

Jeg spekulerer på, om du har brug for et pas, når du veksler valuta? Så skal borgeren studere de gældende love. Ellers vil en person blive skuffet under forsøg på at foretage valutatransaktioner. Han kan simpelthen nægtes tjeneste. Det er helt norm alt.

I dag kræves der et pas eller en anden personlig identifikator, hvis der foretages valutaveksling for et beløb på 15.000 rubler eller mere. Og det er lige meget med hvilke midler operationerne udføres. Det vigtigste er, at når du overfører til russiske rubler, overstiger transaktioner ikke den angivne tærskel. Ellers bliver du nødt til at forberede et pas.

Udfylde spørgeskemaet

Borgerne kan blive overrasket. Sagen er, at når man foretager valutatransaktioner på mere end 15.000 rubler, skal en person blive bedt om at udfylde et særligt spørgeskema. Tidligere eksisterede de slet ikke. Denne innovation kan skræmme nogle, men der er intet at bekymre sig om.

De angivne oplysninger vil ikke blive overført til tredjeparter. Spørgeskemaet er udført med det formål at identificere en person, samt at kontrollere en borgers integritet: hvidvasker han penge eller finansierer han terrororganisationer?

Du skal angive i spørgeskemaet:

• F. Fungerende navn på den person, der henvendte sig til veksleren;
• kontaktoplysninger;
• skatteidentifikationsnummer;
• ansættelsessted;
• arbejdsgiveradresse;
• telefon til den virksomhed, hvor borgeren arbejder;
• oplysninger om udseendet af ansøgerens midler.

Hvis en person ikke har et officielt ansættelsessted, vil han derfor ikke være i stand til at veksle et stort beløb. Under alle omstændigheder bliver han nødt til at bevise legitimiteten af de midler, han bruger. Dette er ikke altid muligt.

Er der en vej ud af situationen? Ja! Det er nok bare at foretage valutaveksling anonymt. Det vil sige for beløb mindre end femten tusinde russiske rubler. Så skal du ikke udfylde nogen formularer. Og identificer personen også.

Afhængighed af banker

Har jeg brug for et pas, når jeg veksler valuta i Rusland? Ovenstående oplysningersiger, at det er nødvendigt at identificere en person, men ikke altid. Ved små valutatransaktioner kræves hverken pas eller særligt spørgeskema. Nogle mener, at behovet for identifikation ved køb eller salg af valuta afhænger af den særlige bank. Dette er ikke helt sandt.

Den finansielle virksomhed kan selvstændigt beslutte, om den skal veksle penge eller ej, hvis en person ikke kan fremvise et pas eller bevise lovligheden af modtagelsen af passende midler. Men ikke mere. Det er forbudt at afvige fra reglerne i den føderale lov. Dette er en grov overtrædelse, som bør rapporteres til myndighederne så hurtigt som muligt.

Hvis du vil veksle et stort beløb anonymt

Har jeg brug for et pas, når jeg veksler valuta i Sberbank? Ja, ligesom enhver anden finansiel institution. Behovet for personlig identifikation i valutatransaktioner er foreskrevet i den føderale lov nr.-115. Det står også, at for små bebyggelser kan du modtage service anonymt.

Men hvad nu hvis en borger ikke har et officielt arbejdssted, men samtidig ønsker at foretage en valutatransaktion med et stort beløb? F.eks. modtaget fra en uformel arbejdsgiver?

I dette tilfælde, som allerede nævnt, kan du veksle små beløb eller kontakte særlige vekselkontorer, der ikke kontrolleres af russiske banker. Under sådanne omstændigheder er ovenstående restriktioner ophævet.

Ingen pas: hvad skal man gøre?

Har jeg brug for et pas, når jeg veksler valuta i russiske banker? Mere søgningsvaret på dette vil ikke give væsentlige problemer. Borgere behøver ikke altid at identificere en person i valutatransaktioner. Dette kan ikke kræves under små transaktioner.

Det sker også, at en borger af den ene eller anden grund ikke har et pas. For eksempel hvis den er ombyttet eller er gået tabt. Hvad skal man gøre?

Der er forskellige måder at komme ud af denne situation på. For eksempel:

• brug andre identifikationsdokumenter;
• udsæt valutatransaktioner indtil restaurering af passet;
• brug en midlertidig kopi af dokumentet.

Hvordan fortsætter du? Personen skal selv svare på dette spørgsmål. Mangel på et pas til store valutatransaktioner kan forårsage mange problemer og spørgsmål fra en finansiel institution.

drage konklusioner

Har jeg brug for et pas, når jeg veksler valuta i russiske banker - fra nu af vil svaret på dette spørgsmål ikke længere sætte en person i en akavet position. Det vigtigste er at overholde ovenstående principper og regler.

Nogle mennesker bruger forhandlere til anonyme valutatransaktioner. Dette er ikke den bedste løsning, men nogle gange hjælper det hurtigt at løse problemet.

Under alle omstændigheder vil tilstedeværelsen af et pas på tidspunktet for kontakt til "udvekslerne" ikke være overflødig. Om nødvendigt kan en person blot præsentere det. Og hvis han allerede har udfyldt et særligt spørgeskema i den valgte bank, kan du ikke gentage den tilsvarende handling.